¿Es el dueño protegidos contra el fraude?

¿Puede su negocio sobrevivir a una malversación $ 200.000 o otro esquema de fraude? ¿Y si ese régimen se extendió a lo largo de 10 o 15 años? ¿Le cuenta?

Denise, una contadora año $ 35K, para una pequeña empresa de camiones en Alabama se enfrenta a varios años de prisión por malversación de más de $ 550,000 de la compañía. ¿Qué le dijo Denise hacer con todo ese dinero? Pasó en la cirugía estética, nuevos coches, vacaciones de lujo y joyas. Ella estaba viviendo la gran vida.

Estoy seguro que la mayoría de nosotros recordamos el nombre Gus Gorman. Él era el personaje interpretado por Richard Pryor en Superman III. ¿Cómo lo hizo quedar atrapados? Bueno, él era estúpido. Se presentó a trabajar en un nuevo Ferrari. Desafortunadamente, la mayoría de los defraudadores no se entregan como este y muchos empleadores ni siquiera pueden notar.

Denise quedó atrapado no a causa de las enormes sumas de dinero que ella era el cableado fuera de la cuenta de la compañía en su cuenta, pero porque ella cambió su salario anual de $ 35K a $ 38K. Cuando el dueño de la empresa se dio cuenta de esta pequeña discrepancia, fue el inicio de una investigación que fue creciendo y creciendo.

¿Te gusta esta empresa de camiones, la mayoría pequeñas empresas carecen de los controles fundamentales para prevenir y detectar el fraude. Denise fue responsable de todas las funciones de contabilidad y teneduría de libros, excepto la firma física de cheques. Denise haría fondos alambre periódicamente de la empresa y' s cuenta con su propia cuenta. Cuando llegaron los estados de cuenta bancarios, ella reconciliarlos, enterrando las transferencias electrónicas a una cuenta de gastos y luego destruir la evidencia y- los estados de cuenta bancarios. Dado que el propietario no revisó las declaraciones y ndash bancarias; él era sin enterarse

¿Cuáles son algunos pasos que puede tomar para prevenir el fraude en su negocio

1) Educación:.? Educar a usted y sus empleados. Usted puede hacer esto en casa o tener un especialista en fraudes entrar y proporcionar la capacitación para usted página 2) Revisión de Control Interno:. Es fundamental que todas las empresas tienen los controles internos apropiados en relación con su tamaño. Dependiendo del tamaño de su empresa, es posible que no pueda segregar todos los deberes, pero usted debe separar lo más posible página 3) Opiniones Efectivo /Conciliaciones:. Es importante que el efectivo se revisa y estados de cuenta bancarios son reconciliado por un partido que no está involucrado en los demás aspectos del proceso contable
Empleados 4) Pre-pantalla:. Debido al costo y el tiempo que se percibe, muchas pequeñas empresas no pantalla adecuadamente empleados antes de contratarlos. Esto podría incluir la comprobación de referencias de trabajo, antecedentes penales, informes de crédito, detección de drogas u otros procedimientos de selección. Página 5) Saldo Confianza correctamente. Ronald Reagan lo llamó, y" La confianza, pero verifica y" Mark Twain dijo, y" Confía en todo el mundo, pero asegúrese de que usted corta las tarjetas y".
6) buscar ayuda profesional. A medida que su empresa crece asegúrese de que la configuración de los controles adecuados para salvaguardar usted mismo. Si no está seguro de cómo hacer esto, consulte con un profesional

Hay dos cosas que deben existir para que un empleado para ser impulsados ​​para cometer fraude y- motivo y oportunidad. Como dueños de negocios, hay que establecer un sistema adecuado de controles internos para limitar la oportunidad tanto como sea posible.

El motivo es difícil establecer controles alrededor. Según la leyenda, había un contador leal que ha estado con una compañía de un número de años. Pidió un $ 100 mensuales aumento y se negó. El contador metódicamente robó de la Compañía para los próximos 20 años, hasta que se retiró. Su reemplazo descubrió un hecho asombroso. El contador jubilado había robado exactamente $ 100 al mes Hotel  .;