Detección de Fraude: ¿Cómo detectar el fraude en una Empresa

El aumento de la detección significa encontrar más fraude antes. Rara vez vemos organizaciones que hacen un seguimiento de cerca las pérdidas por fraude a diario (y hacen cambios en sus sistemas de detección como resultado), pero también saben cómo ajustar sus esfuerzos, ya que ven las cosas van mal.

En el extremo, si tuviéramos que quitar las herramientas y funciones de detección de una organización, tendríamos que esperar para que los clientes nos dicen que su crédito todo se ha agotado o que su declaración había llegado con las transacciones que no reconocen. Estos pueden ser investigados, se devuelve, el lateral cargada, etc., pero las pérdidas van a ser demasiado alto. A menudo, en otras industrias hay cuestiones más difíciles de detectar -. Es decir, las aseguradoras menudo nunca ver la pérdida, ya que se le paga en y entre los grandes reclamos pagos que se hacen

Por el contrario, si viéramos un cliente con el diario uso de su tarjeta durante seis días consecutivos en un cajero automático en Canadá por el importe máximo, podríamos investigar esta llamando la atención al cliente y mdash; o simplemente bloquear la tarjeta cuando vemos que también se ha utilizado en Sainsbury en el Reino Unido en medio de estas transacciones en cajeros automáticos. Una mejor escenario sería cuando la primera transacción de cajero automático se produjo sólo tres horas después de la última transacción con tarjeta presente y mdash Reino Unido; en cuyo caso el fraude aparentemente podría ser detenido antes de que perdamos dinero. Del mismo modo, los bienes enviados en masa de un minorista de pedidos por Internet debería causar cierta preocupación como debe repetir los cambios de dirección, o repetir reembolsos o reclamaciones de seguros reclamaciones.

Así que esto a su vez nos lleva a los sistemas de puntuación de la transacción, análisis inteligente y clara de los patrones, normas integradas en nuestros sistemas de autorización, la acción anterior a compromisos, el seguimiento de las transacciones y en busca de patrones. Las soluciones pueden llegar a ser muy compleja, como debe ser.

Si las empresas de tarjetas se basan en un solo sistema, o un solo proceso con base en 'actualizaciones trimestrales "en cuadros de mando, entonces no estar haciendo lo suficiente. Hoy deberíamos estar buscando en el fraude que ocurrió ayer con el fin de hacer herramientas de detección mañana mejor, y en tiempo real, cuando sea posible Restaurant  .;