Soluciones de Fraude para Retail Bancos

El dirigir apagado el fraude en el sector bancario es una batalla continua para los bancos minoristas comunitarios y cooperativas de crédito. Delincuentes de cuello blanco que cometen estos actos fraudulentos se están volviendo más y más sofisticados, por lo que es difícil de detectar y resolver estos crímenes. Hay tantas maneras estafadores están Conning instituciones financieras que la única manera de mantenerse al día o incluso salir adelante de los criminales es utilizar software muy inteligente que se integra con los sistemas operativos bancarios. Estas son algunas de las formas en que los criminales están tratando de cometer fraude bancario.

Comprobar Fraude
firmas falsificadas, aprobación falsificados, cheques falsificados, cheques alterados, y se les kite son sólo algunas de las muchas estafas de verificación que existen en la actualidad. Este es uno de los tipos más comunes de fraude cometido en los bancos hoy en día, lo que representa millones de dólares en pérdidas cada año.

Los depósitos no asegurados
Este tipo de fraude se produce cuando las empresas ilegítimas son capaces de convencer a sus clientes de no pagar sus impuestos, en especial aquellos que tienen muy altas tasas de interés. Esto pasa desapercibido por muchos bancos federales o instituciones financieras porque las empresas no están autorizadas o supervisadas por estos bancos e instituciones en el primer lugar. Esto significa que los depositantes no son capaces de adquirir un seguro o la protección de sus inversiones de los estados o instituciones federales.

El fraude de tarjeta de crédito
Esto es un fraude muy común que se asocia a menudo con El robo de identidad. Las instituciones financieras tienen que estar bien informados acerca de las tarjetas No Comunicado robados, número de tarjeta de desnatado, ataques BIN, transferencias de saldo y muchos otros tipos de fraude de tarjetas de crédito. Esto ocurre especialmente a aquellas personas que no han mantenido con seguridad sus tarjetas de crédito, declaraciones y documentos bancarios a salvo de los delincuentes y en “ buceadores de contenedores de basura y"

Solicitud de Préstamo Falsificaciones
También conocido como préstamo fraude, este tipo de fraude bancario se produce cuando una persona presenta información falsa con el fin de calificar para un préstamo. Un ejemplo particular es en la solicitud de préstamos hipotecarios o de patrimonio. Incluso hay momentos en que los oficiales de crédito están involucrados en el fraude y pueden persuadir a la persona para obtener información falsify.
Las instituciones financieras están siendo desafiadas por los delincuentes creativas que ya han llegado con medios creativos y sofisticados para llevar a cabo sus tácticas de fraude. Con el advenimiento de la tecnología, los bancos ya han tomado algunas medidas para tener en sus manos nuevas e innovadoras soluciones de fraude para los bancos minoristas que les permitan evolucionar fraude parada en la ventanilla, mejorar la experiencia del cliente con las transacciones más rápidas y mejorar emabrgo alerta de fraude sistemas con software de flujo de trabajo especializado diseñado para atrapar anamolies.

Finalizar para terminar la cobertura Fraude
sistemas de detección
para las instituciones financieras les permiten señalar y prevenir el fraude en todos sus canales bancarios incluyendo bienes detección de fraudes tiempo en ATM y' s. Con un buen conjunto de flujos de trabajo de gestión de fraude y sistemas de alerta, los bancos son ahora capaces de responder rápidamente a los cambios en los patrones en su sistema. Buscamos soluciones fraude avanzadas para los bancos minoristas y software de inteligencia de uso empresarial, que también pueden reducir el fraude con cheques en la ventana de cajeros, así como los cajeros automáticos. Si los sistemas de detección han de tener éxito, entonces todo lo que incluye las firmas deben ser digital. Por lo tanto documentar servicios de imágenes para que los bancos deben escanear mayores tarjetas de firma y comenzar a archivar documentos digitalmente Hotel  .;