*** ¿Cómo Boomers puede elegir el asesor financiero MEJOR

Por: Kelly Campbell, PPC, ChFC, CMFC

Después de un mercado de valores turbulento 2008, muchos inversores están cuestionando su valor asesores financieros. Como cuestión de hecho, muchos buscarán un nuevo asesor en los años por venir. Y si bien esto puede parecer una tarea de enormes proporciones, puede ser el mejor momento. Nuevas relaciones a menudo conducen a nuevos planes de inversión y los cambios significativos de la cartera potencialmente para mejor.

Pero, ¿cómo elegir la mejor empresa de gestión de riqueza? Aquí están las 10 preguntas que hacer acerca de un nuevo planificador financiero antes de transferir su cuenta.

1. ¿Cuántos clientes tiene él, personalmente, servir y qué tipo de información es lo que necesita antes de trabajar con ustedes?

En otras palabras, es el asesor más preocupados por su dinero y una cuenta nueva de lo que tiene que ver contigo? Muchos corredores están más preocupados por tener otra cuenta contra quién eres como persona. Esta es una relación muy personal y asesores debe estar preguntando acerca de sus metas y sueños en vez de sobre sus valores de cuenta. El éxito final no está en una tasa de retorno, es en que seas capaz de alcanzar sus sueños. Elija el planificador que pide ambas preguntas cuantitativas, así como preguntas cualitativas ….. .. Espero más cualitativo

El asesor financiero MEJOR estará más interesado en lo que eres y lo que quieres de la vida

2. ¿Es un selector de acciones, tratando de encontrar el próximo año y'? S intérprete estelar

A menudo, un corredor puede ser capaz de encontrar una acción que sube un 100% +. Pero esto generalmente en conjunción con la búsqueda de muchos otros que van en ninguna parte, así como los que pierden todo su valor haciendo la cartera global de regreso triste. La elección de las inversiones agrupados es un mejor enfoque. Este tipo de inversiones pueden ser los fondos de inversión (pero asegúrese de que su corredor es muy selectivo como muchos fondos no laten sus declaraciones índices relativos y aún más, muchos son impuestos ineficientes mismos) Fondos o Exchange Traded (ETFs pueden ser más eficiente de los impuestos y mejorada técnicas de indexación utilizados por algunas empresas ETF puede realizar el índice más a menudo). La selección simplemente no funciona. Si el corredor es un selector de valores que tiene que tomar dos decisiones correctas, cuándo comprar (bajo) y cuándo vender (alto). A menudo es difícil suficiente para hacer una de esas decisiones correctamente. Manténgase alejado de los seleccionadores de acciones.

El asesor MEJOR financiera será el que se da cuenta de que la selección de valores es mejor dejar a cualquiera el administrador de dinero profesional o hecho con un enfoque sistemático, como la indexación.

3. ¿Tiene un sistema para la elección de las inversiones /toma de decisiones de cartera y hellip;? .y Qué se sigue el sistema de cerca

La mayoría de corredores piensan que son los analistas de mercado, pero la realidad mostrarán que pasan la mayoría de su tiempo de comercialización de nuevos clientes. Está bien que el corredor tiene que comercializar, tiene que mantener su negocio en el negro. Pero si él está tomando decisiones de cartera sin un sistema, que tiene que ver el mercado de forma continua. ¿Cómo puede hacer eso cuando él está haciendo llamadas de ventas? Si tiene que ver el mercado continuo, que es un selector de acciones y sabemos acerca seleccionadores de acciones.

El asesor financiero MEJOR tendrá un sistema para toda la planificación de inversiones y compra /venta de decisiones.

4. ¿Recibirá una Declaración de Política de Inversiones escrito?

La mejor planificación se realiza por tener las cosas por escrito. Una declaración de la política de inversión es un documento que describe los riesgos de la cartera, el grado de posibles pérdidas de la cartera en el mercado (por lo general establecidos como una gama de altos y bajos), lo que se incluirán tipos de inversiones en cartera, una aproximación de la tasa esperada de retorno, así como lo que compra sistemática y vender decisiones se hará cuando se producen fluctuaciones del mercado.

El asesor financiero MEJOR proporciona a cada cliente con una Declaración de Política de Inversiones.

5. ¿Recibirá una Declaración Política Financiera Personal?

Este es el plan que resume por qué quiere su dinero para aumentar, cuáles son sus metas y objetivos son y muestra si usted está en camino de alcanzar esos objetivos. También le proporciona criterios documentados con los que evaluar el corredor y'. Rendimiento y servicio s

El asesor financiero MEJOR le proporciona una Declaración de Política Financiera Personal individualizado

6.. ¿Él programar reuniones a intervalos de tiempo específicos y ejecutarlos de manera sistemática?

La comunicación es la clave para una gran relación financiera. Si usted es siempre el primero en iniciar el contacto entre usted y su agente, entonces él no es ser proactivo. Legalmente, cualquier asesor que cobra una comisión debe reunirse con usted por lo menos una vez al año. Y esta reunión debe ser iniciado por el asesor no necesariamente usted. El número habitual de reuniones al año es uno, si ofrecen dos, que es incluso mejor. Si ofrecen 4 o más, es probable que no están muy ocupados o rentable. Cualquier agente que no es rentable, se debe evitar con un poste de 10 pies. Pueden no estar en el negocio por mucho tiempo.

¿Comienza cada reunión con una agenda, han bien pensado temas de discusión y seguimiento a través de los requisitos y planes de acción? Cuanto más bien organizado y sistematizado su corredor, más se puede estar seguro de que se está ejecutando una buena reputación profesional del negocio de gestión financiera.

El asesor financiero MEJOR tiene reuniones frecuentes, bien organizado y es estricta sobre el calendario y los horarios.

7. ¿Tiene un mínimo de la cuenta o va a trabajar con cualquier persona que viene a través de su puerta?

Los corredores que tienen éxito, orientada y comprometida con sus clientes servicio siempre tendrá un mínimo de la cuenta. Han pensado en cómo se ve una relación cliente rentable. Ellos saben cuánto tiempo van a estar con un cliente a lo largo de un año y darse cuenta de que, a fin de que sean sólo los clientes rentables con ciertos valores de las cuentas pueden ser aceptados para comenzar una asociación. Su agente debe ejecutar un negocio rentable con el fin de proporcionar un servicio consistente para que en los próximos años. Conozca su broker y'. S cuenta los mínimos y asegúrese de que usted no es demasiado grande o demasiado pequeño de un cliente en función de su mínimo de la cuenta

los mejores conjuntos de asesores financieros representan mínimos

8.. ¿Él tiene un expediente limpio?

El registro de salida su expediente de regulación es una necesidad. El sitio web de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera es un gran comienzo (www.FINRA.org), como es el sitio web de la Comisión de Valores (www.sec.gov). Usted puede ver si ha habido alguna acción regulatoria contra el asesor financiero. También puede revisar las autoridades reguladoras que supervisan cualquier designación profesional que utiliza después de su nombre. En este caso, la mejor noticia no es noticia.

El asesor financiero MEJOR debe tener un registro regulatorio limpio.

9. ¿Tiene un plan de sucesión de empresas?

Muchos corredores construir planes de sucesión para sus clientes, pero aún no tienen uno para su propio negocio. Si no, ¿qué pasa si dejan la empresa, son despedidos, enfermarse o incluso morir? ¿Eres dejó fuera en el frío? Tener un plan organizado es el signo de un profesional financiero comprometido. También muestra que él está realmente preocupado por su éxito, no importa lo que le sucede.

El asesor financiero MEJOR siempre tener un plan de sucesión de empresas.

10. ¿Tiene algún designaciones profesionales? Por ejemplo no posean alguna de las siguientes opciones:

FIA Acreditado Inversión Fiduciario

PPC Certified Financial Planner

Consultor ChFC Chartered Financial

RIA asesor de inversiones registrado

CHMC Chartered Mutual Fund Consejero

CIMA Certified Investment Analyst Gestión

CFA Chartered Financial Analyst

CPA Contador Público

JD Juris médico

EA matriculados Agente

Tenga en cuenta, las designaciones no son fáciles de obtener. La mayoría requiere una cierta cantidad de experiencia en la industria, varios cursos educativos a menudo seguidas de un examen acumulativo final y necesidades anuales de educación continua. Si su agenda ha alcanzado estas designaciones que ha hecho un gran trabajo y ha demostrado que está comprometido con esta industria.

El asesor financiero MEJOR siempre se esfuerza por ser más astutos en su campo y designaciones profesionales demostrarlo.

Como se puede ver, es muy importante trabajar con los mejores. Pero para encontrarlos en un sector muy concurrido, debe hacer las preguntas correctas. Buena suerte en su búsqueda para encontrar la excelencia.

Para obtener más información sobre cada tema anteriormente, lea mi libro, el fuego de su Broker, River Front Press. Disponible a través de www.boomer-living.com sitio web. Especiales para Boomer-Living visitantes del sitio web

Usted puede responder a Kelly en el y". Deja tu comentario y" sección de abajo o por correo electrónico a [email protected] o visite su sitio web en www.Campbellwealth.com Hotel  .;