Ahora está consiguiendo Personal: Los Requisitos Evidencia Conducta FCA y Personal Autoridad de Cumplimiento

Ahora está consiguiendo Personal: Los Requisitos Evidencia FCA y Conducta Personal Autoridad de Cumplimiento

En UK Financial Services tumulto regulatorio, 2013 fue, obviamente, un punto de inflexión con el regulador británico de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), ya que el primera vez que persigue la acción legal más civil y penal en contra de los individuos que las empresas. Un cambio fundamental, que siguen apareciendo un montón de altos directivos y directores deben captar producido por este régimen emergente, que en realidad se está construyendo en todo el mundo posterior a la crisis, es sin duda la creciente exigencia de estas personas para tener la capacidad de manejar su propia persona reglamentario riesgo. Aunque podría parecer como una carga adicional e innecesaria que añade una gota preocupación mayor para los altos ejecutivos ya estirados, no obstante la creciente verdad práctica es que el reconocimiento de activos y control de los riesgos regulatorios personales es la póliza de seguro más adecuado posible para un individuo como y cuando surgen cuestiones reglamentarias.

Obviamente gerentes de alto rango tienen el deber de contribuir a su empresa ser compatible y de manera similar debe esperarse para demostrar cumplimiento de sus obligaciones reglamentarias personales y responsabilidades. Incluido en competencia básica del nuevo individuo que tiene la capacidad de manejar su propio riesgo regulatorio individuo pone en juego varios elementos a considerar:
Claro ilustración que muestra el desempeño efectivo de las responsabilidades es definitivamente un ángulo único y diferente al uso de las descripciones de puestos dentro de la ambiente interno. Está claro que el hecho de que las empresas productoras de la descripción del trabajo del futuro tendrán que llegar a ser mucho más detallada en contraste con los que se utilizan en la actualidad, y también para la protección tanto del individuo, más la firma es fundamental que toda reglamentación criterios, los niveles de la matriz y de las responsabilidades, incluidas las expectativas de la compañía se incluyen. En algún momento, por ser una parte diaria en la gestión de la empresa, los directivos tendrán habitualmente tienen que reunir y pruebas tienda para mostrar que ellos individualmente descargan todas sus obligaciones y responsabilidades. Cuando su rol cambia tendrán que realizar una traspaso documentado intensiva y aceptación por parte del gerente de entrada para asegurarse de que todos los interesados ​​han gestionado adecuadamente su riesgo regulatorio personal. Es en realidad podría considerarse fácilmente como una industria artesanal sin embargo, el aumento del nivel de la documentación relativa a las descripciones de trabajo se convertirá en una parte crucial de permitir a los altos directivos para exponer el desempeño adecuado de sus responsabilidades totales.
Incrementar y desarrollar el conocimiento y la conciencia no sólo de el entorno regulatorio cambiante, sino también en las implicaciones de los cambios. Participar en la evolución de una forma continua y laminación programa de capacitación reglamentaria o la realización de un instituto preestablecido llevó supuesto CPD puede muy bien ser otro. No permanecer "en la bola" puede conducir a un aumento significativo del riesgo de acción legal por cualquier persona sin preparación o inconscientes y generalmente son más propensos a sentir todo el peso de la aplicación de supervisión. Si esto ocurre y un alto directivo finalmente termina por no ser prohibido como parte de cualquier acción de cumplimiento, es muy probable que este individuo que tiene y" única y" sido multado nunca va a trabajar de nuevo en cualquier capacidad de alto nivel en cualquier empresa de servicios financieros. Hoteles en establecer y desarrollar cualquier bóveda personal individual o tienda de evidencia trae consigo que los problemas de seguridad, acceso y uso, que tendrán las empresas para identificar y formar la política. Todos los altos directivos tendrán que construir y mantener su propia evidencia personal para demostrar el cumplimiento pleno y completo de sus obligaciones reglamentarias, y esto realmente debe ser portátil para que puedan ser capaces de hacer un llamamiento a los datos en cualquier fase del litigio en el próximos años. Para los elementos cuantitativos esto realmente va a ser un proceso relativamente simple, pero no puede haber desafía a menudo cuando se añade la cultura directamente en la mezcla. Una victoria rápida podría ser de acumular todas las actas de mesa y varias reuniones que dan evidencia del problema y el compromiso con el individuo. Para tener una idea del alcance de las pruebas que deben ser reunidos, altos directivos podrían revisar el documento del Consejo de Estabilidad Financiera consulta "El aumento de la intensidad y la eficacia de la supervisión", que construye un resumen de y" indicadores &"; . para los altos directivos a los que son capaces de demostrar el cumplimiento, además de una buena cultura en toda la empresa

Hay muchos indicadores de una cultura de riesgo de sonido que debe ser considerado en conjunto, así como que se refuerzan mutuamente; pensando en cada indicador aisladamente pasará por alto la naturaleza multifacética de la cultura del riesgo. Estos indicadores incluyen:
tono desde lo alto: El consejo de administración y la alta dirección sería la posición de partida para el establecimiento de la institución financiera y' s valores y cultura de riesgo, así como su comportamiento deben reflejar los valores que se abrazaron. Esto tiende a tener el liderazgo en desarrollo de manera sistemática, el seguimiento, análisis y evaluación de la cultura dentro de la entidad financiera a través de medidas eficaces de gobernanza, incluyendo las políticas, procedimientos, certificaciones internas y menores de gestores que realizan sus propias evaluaciones individuales
Responsabilidad:. La gestión de riesgos exitosa requiere los empleados de todos los niveles para comprender los valores fundamentales de las instituciones y' cultura de riesgo junto con su enfoque de riesgo, sea capaz de realizar sus roles prescritos, y se vuelven conscientes de que tienen que rendir cuentas con respecto a sus acciones en relación con la institución y' s las conductas de riesgo. Personal de la aceptación de las metas relacionadas con el riesgo y los valores relacionados es esencial
desafío de vigencia:. Una cultura de riesgo sonido promueve un lugar de desafío efectivo en el que los procesos de toma de decisiones promueven muchos puntos de vista diferentes, permiten las pruebas de las prácticas actuales, y estimular un positivo ., actitud crítica entre los empleados, junto con un ambiente de participación abierta y constructiva
Incentivos: El rendimiento y la gestión del talento deben fomentar y reforzar la reparación de la institución financiera y' s deseado comportamiento de gestión de riesgos. Los incentivos financieros y no financieros deben asegurar los valores y cultura de riesgo en todos los niveles de la institución financiera

Estos son generalmente reforzada por otros mensajes para la conducta de la alta dirección, incluyendo:.
Está dedicada a establecer, el seguimiento y la implementación de un comunicado el apetito de riesgo efectiva que sustenta la institución financiera y'. la estrategia de gestión del riesgo s, y se integra con la estrategia general de la empresa
Desarrollar una visión clara de la cultura del riesgo en el que aspiran a la institución financiera, sistemáticamente monitorean y evaluar la cultura de riesgo predominante y proactiva frente a los elementos identificados de debilidad o preocupación.
Promover a través de acciones y palabras de una cultura de riesgo que espera que la integridad y una buena estrategia para el riesgo. La junta directiva y la alta dirección promover un intercambio abierto de puntos de vista, el desafío y el debate, incluyendo garantía de todos los directores tienen las herramientas, los recursos y los datos para llevar a cabo sus funciones con eficacia, sobre todo su función desafío.
Participar mecanismos, entre ellos el desarrollo del talento y la planificación de la sucesión , que ayudará a reducir la influencia de personalidades y comportamientos dominantes
sistemáticamente evaluar si los valores defendidos son comunicadas y seguidas por la dirección y el personal en todos los niveles para asegurarse de que el y". tono a la mitad y" ya través de toda la institución coincide con el y" el tono en la parte superior y " ;.
empleo de mecanismos adecuados para evaluar si la declaración de apetito por el riesgo, la estrategia de gestión del riesgo y la estrategia general de la empresa están claramente comprendidos y aceptados por la gestión y el personal de todos los niveles, y efectivamente una parte de la toma de decisiones y los procesos dentro de la empresa
establecieron una estructura de compensación que apoya la institución y' s. abrazaron valores fundamentales y promueve un comportamiento prudente toma de riesgos
Generar un conocimiento claro de. el nivel y la coherencia de la toma de decisiones en toda la empresa, incluyendo la forma en la toma de decisiones es consistente con la institución financiera y'. el apetito de riesgo s, así como la estrategia de negocio
Proporcionar y analizar una visión clara de las líneas de negocio que se cree que plantear la mayores desafíos a la gestión de riesgos, por ejemplo los aspectos excepcionalmente rentables de la compañía, que se somete a reto constructivo y creíble en cuanto al equilibrio de riesgo-retorno.
Monitorear cuestiones cómo rápidas planteadas por la junta, los supervisores, la auditoría interna, junto con otras funciones de control están dirigidas por la dirección.
Implementar e integrar métodos claros para asegurarse de que cualquier fallo o cuasi fracasos en la cultura de riesgo, (interna o externa), se revisan con regularidad (por lo menos anualmente) en todos los niveles la organización y por lo tanto son vistos como una posibilidad de fortalecer la institución financiera y' s la cultura de riesgo por lo que es más eficiente
Analizar y lecciones elocuentes aprendidas del reciente junto con los errores del pasado que se describen como una posible oportunidad para fortalecer la empresa y'. s cultura de riesgo y para producir un catalizador para ciertos cambios para el futuro.

Un último punto en torno al mantenimiento de las pruebas personales para demostrar la ejecución conforme de las obligaciones reglamentarias en materia de propiedad intelectual. Cuando un alto directivo cambia empresas que realmente es totalmente razonable que ellos son capaces de retener el conjunto de documentos que permitan su comportamiento dócil, pero teniendo en cuenta que por lo menos varios de los documentos podría ser negocio y minúsculas, y también ser la propiedad intelectual de la empresa, los arreglos razonables necesita ser creado para permitir el acceso de ganancia alto directivo de los documentos bajo situaciones específicas como y cuando ya no están trabajando para la empresa

paquetes de Gobierno se pueden ver en http:. //fcaapplicationgovernance.com/
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