Tener la morosidad hipotecaria Hit Rock Bottom?

Se desconcertante cómo muchos propietarios van panza arriba en sus préstamos, sobre todo teniendo en cuenta que existen mecanismos copiosas en lugar de ahorrar a los que se enfrentan a una ejecución hipotecaria o incluso se ven llegando al camino de la ejecución hipotecaria. Lo anterior no obstante, hay una escuela de pensamiento que sugieren que la morosidad hipotecaria aún no han tocado fondo. Los economistas afirman que siete de cada 100 propietarios de viviendas están actualmente en mora en sus préstamos hipotecarios.

Lo que hace las cosas es el número de los que están apenas puede mantener sus hogares y que están siendo despedidos, superada por la deuda del consumidor, y también fue víctima de la tentación de la equidad fácil cuando no podía permitirse sacar dinero de sus hogares. Ahora al revés en sus préstamos, no hay ninguna posibilidad de refinanciación y rescate sólo está disponible al clasificarse para uno de los programas de gobierno. Tal vez es la noción de que los propietarios de viviendas son finalmente buscando ayuda que hace que el banquero y ' Hipotecarios. S Asociación comentario en un descenso de nuevas solicitudes de exclusión

Por desgracia, los inversores no están comprando la buena noticia, sobre todo porque la caída de las ejecuciones hipotecarias podrían ser los préstamos actualmente en suspenso a la espera de una decisión para ver si los propietarios de viviendas son elegibles para participar en cualquiera de los programas gubernamentales. Por lo tanto, hay una buena probabilidad de que el número real de ejecuciones hipotecarias se detuvieron puede ser indebidamente diluir las tasas de ejecución hipotecaria, ya que no todas las ejecuciones hipotecarias se detuvieron en realidad resultará en préstamos guardados. En estos casos, las ejecuciones hipotecarias se detuvieron pueden ganar algo de tiempo, pero con el tiempo convertirse en ejecuciones hipotecarias, no obstante.

Con el malestar en el mercado de la vivienda, el malestar en las cifras de empleo no trae buenas noticias. Como cuestión de hecho, los estados que se consideran zona cero de la crisis hipotecaria y- Nevada, Florida, Michigan y California y- También reportan la subida del desempleo, así como la pérdida de empleos proyectados que están por golpear las economías en crisis de estos estados. Las especulaciones están a la orden de que otras crisis económicas es probable que suceda. Cuando esto ocurre, la próxima ola de ejecuciones hipotecarias va a seguir arrastrando hacia abajo los mercados a nivel local sino también a nivel nacional.

Como tal, es una apuesta segura que la morosidad hipotecaria aún no han tocado fondo, y puede en realidad todavía estar en las etapas mediados de sus caídas libres. Esto es especialmente cierto teniendo en cuenta que otras formas de hipotecas están empezando a también unirse a las hipotecas de alto riesgo en sus ejecuciones. Con tantos consumidores que viven de cheque a cheque de pago, incluso la pérdida de sólo una o dos dichos cheques de pago puede granizar desastre fiscal para el consumidor, y por extensión para el prestamista que tiene los papeles de la hipoteca.

Aunque no es que lo diga en voz alta, los inversores desconfían de saltar de nuevo de cabeza en el mercado hipotecario y ni siquiera los incentivos del gobierno son suficientes para hacer que cambien de opinión. Por supuesto, esto plantea la pregunta de lo que se necesita para una vez más que se sientan cómodos para invertir en el mercado inmobiliario. Algunos especulan que sólo la coerción gubernamental podía lograr esta hazaña, mientras que otra esperanza de que una desaceleración en las ejecuciones hipotecarias será suficiente para los más atrevidos para infundir una vez más efectivo en el mercado inmobiliario.

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