Factoring factura podría ser la próxima gran cosa para Scam Fraude, predice Abogado

factoring factura podría ser próxima gran cosa para la estafa de fraude, predice abogado
Shaw Capital Management y financiación ofrece una línea completa de servicios de factoring, la financiación de orden de compra, y financiación basados ​​en activos, cuentas por cobrar de gestión, y otros servicios financieros relacionados.
Uno de los mayores desafíos que enfrentan las empresas en el actual clima económico está recibiendo facturas pagadas y el uso de la factorización de facturas puede convertirse en un área importante para el fraude, según especialista abogado fraude Arun Chauhan de la firma Midlands Challinor

“. En el clima económico actual el uso de factoring es cada vez más frecuente, y" dice Arun, un
Socio de Challinor y jefe de su amplificador Fraude y; Departamento de Recuperación de Activos. y" El problema de obtener las facturas pagadas es un problema cada vez mayor y un aumento en el fraude en Factoring es un área que no será inmune a esta amenaza y".

La cuestión del pago de la factura no es exclusivo de la económica climático, sino uno que se encuentra por todas las empresas y, en particular puesta en marcha empresas. El factoraje es la venta de una empresa y' s facturas, con un descuento, al a &'; Factor y' - Normalmente una entidad financiera - que luego asume el riesgo crediticio de los deudores de la cuenta y recibe dinero en efectivo como los deudores resolver sus cuentas. Entonces, la empresa recibe el valor de la factura menos un porcentaje retenido por la empresa como su tarifa por el servicio de factoring

“. El factor se suele obtener una garantía personal o alguna forma de seguridad de un director de un empresa antes del comienzo de cualquier acuerdo, y" explica Arun

Hay dos tipos específicos de factoring -. factoring abierto y oculto. En Abrir Factoring la empresa no le importa si sus clientes sepan si están utilizando un factor. El deudor se envía facturas por el Factor de recuperar el valor nominal de las facturas.

Si una empresa ha decidido a Factor facturas para mejorar el flujo de caja, es posible que desee mantener esta parte de sus clientes. En estas circunstancias, la práctica de y '; Cerrado Factoring y' se utiliza, lo que implica que el deudor se factura por no a la empresa el factor, que es enviado la factura y luego paga un porcentaje. Cuando el deudor paga la factura la suma debido al factor se paga luego

“. El proceso de factoring es susceptible a la actividad fraudulenta, si no hay suficientes controles en su lugar dentro de una empresa, &"; dice Arun. y" Un director general no puede ser consciente de que las relativas a la elevación de las facturas de la empresa bien puede ser la elaboración de un esquema fraudulento por ubicación creación de empresas: “ El hecho de que el código postal de una empresa es el mismo o en una situación similar ubicación geográfica para el deudor es una señal de advertencia que debe buscar. Otra es la existencia de gran factura asciende relación con el promedio para ese deudor y".

El fraude es a veces no interno, sino puramente perpetrado causar pérdida para el Factor. y" Un ejemplo de esto fue descubierto en 2008, donde los directores de una empresa de equipo basado en Manchester, España Ravelle, fueron condenados en a &libra; 3,25 millones el fraude a sus acreedores. El fraude se centró en la creación de documentos de ventas falsas y una compleja red de transacciones entre empresas destinadas a engañar a las empresas de factoring en proporcionar financiación al Grupo Ravelle. Este es un excelente ejemplo de colusión, que es una condición previa para factorizar el fraude

“. Sólo son posibles si existe colusión entre las partes Muchos tipos de fraude. En el caso Ravelle, la colusión entre los directores permitió a la compañía crear y '; el aire fresco y' facturas y que es más importante participar en y '; circular Trading &' ;, el punto de que es la creación de un complejo conjunto de requisitos comerciales que permiten un engaño sistemático de la empresa de factoring. Los esquemas que mantienen las empresas en ejecución no se podrían haber implementado sin la aportación continuada de las partes en Ravelle, y uno de los directores era un contador calificado y"

Y añade:. Y" En el clima económico actual, el tentación para los directores de cruzar la línea y participar en Factoring fraude es mayor debido a las restricciones en el flujo de caja. Cualquier actividad fraudulenta se ve obligada a dejar un rastro de evidencia de que pronto se detecte, y nuestros abogados de fraude especialista son expertos en la búsqueda de tales discrepancias. El fraude con el tiempo se detecta, no importa cuán pequeño y".

Challinor tiene oficinas en el centro de Birmingham, Edgbaston, West Bromwich y Nottingham. La firma cuenta con 23 socios y más de 100 ganancias por impuestos, y está catalogada como una de las firmas legales más importantes del West Midlands, siendo número 1 en el Reino Unido Directorio Cámaras en una serie de categorías. . Para más información visite: www.challinors.co.uk
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