6 pasos para crear una Declaración de Política de Inversión

Uno de los elementos más importantes de una experiencia de éxito de la inversión es la declaración política de inversión. Esto es esencialmente un plan de inversiones por escrito que le permite (y su asesor, si usted tiene uno) para tener una implementación, gestión y programa de revisión por escrito para la gestión de sus inversiones. Esto es comparable a un plan de negocios, sin la cual muy pocas empresas a tener éxito. Escribir una declaración política de inversión es un primer paso crítico para invertir con éxito.

Los inversores institucionales operan con declaraciones de política de inversión con carácter estándar de la práctica. Es una manera para que ellos describen sus procesos y expectativas de inversión, y comunicarse de manera efectiva estos a sus administradores de inversiones. También proporciona un medio para medir los resultados. Los inversores particulares deben utilizar las declaraciones de política de inversión por las mismas razones, especialmente si se está trabajando con un asesor financiero.

Una declaración de política de inversión esboza las circunstancias de un inversor incluyendo sus objetivos y limitaciones, la tolerancia al riesgo, los objetivos de retorno, tiempo horizonte, las necesidades de liquidez, los fondos disponibles para la inversión, y la metodología de las inversiones que se deben seguir. Es una hoja de ruta escrito o conjunto de pautas que le ayudarán, miembros de su familia, y su asesor de navegar a través de un futuro incierto para alcanzar sus objetivos de inversión.

Una declaración política por escrito ayuda a mantener un enfoque de inversión disciplinado, incluso cuando los movimientos del mercado son angustiantes y sus emociones pueden estar causando a segunda adivinar su estrategia. También alienta la comunicación efectiva con su asesor si tiene uno, o con otros miembros de la familia si usted está invirtiendo en su propio. . Una declaración de política de inversión también crea un marco para la revisión de los factores importantes, ya que pueden cambiar con el tiempo

Estos son los pasos para crear una declaración política de inversión:

(1) Establecimiento de objetivos a largo plazo y los objetivos - para la mayoría de los inversores individuales, los objetivos a largo plazo incluyen la necesidad de ingresos de jubilación complementaria, sino que también pueden implicar grandes gastos futuros, como la compra de una casa de vacaciones, financiamiento educativo, u otra necesidad financiera a largo plazo. Planificación de ingresos de jubilación debe dar cuenta de las futuras expectativas de inflación y la necesidad de generar ingresos suficientes para mantener su calidad de vida en la jubilación

(2) Definir tu tiempo horizonte de inversión -. Usted puede tener varios objetivos de inversión, cada uno con una diferente período de inversión. Todos ellos deben ser identificados en su declaración de política. Su horizonte de tiempo es importante porque va a afectar su asignación de activos y el perfil de riesgo y cómo sus inversiones podrían cambiar con el tiempo a medida que se acerque necesitan dinero para diversos objetivos

(3) Determine su perfil de riesgo -. Mercados de inversión puede ser volátil e incierto, por lo que es importante establecer un nivel de riesgo aceptable y apropiado para su situación. Hay muchos métodos diferentes que pueden usarse para evaluar el riesgo. La mayoría intento de cuantificar la posibilidad de que sus expectativas de rentabilidad o crecimiento de los activos serán inferiores a las expectativas. Un asesor financiero experimentado puede ser de gran ayuda en esta área

(4) Establecer una tasa de retorno esperada -. Con el fin de alcanzar sus objetivos financieros, su cartera tendrá que apreciar a una cierta velocidad. Usted tendrá que considerar la tasa de rendimiento requerida y trabajar esto en su plan de inversiones. Por supuesto, el rendimiento esperado de la cartera es un resultado directo de su nivel de riesgo. Usted debe establecer los criterios para la revisión periódica de sus resultados se comparan con los puntos de referencia y expectativas

(5) Elaborar directrices de asignación de activos -. Tener una política por escrito la asignación de activos ayudará a guiar sus decisiones de gestión de cartera y ayudar a su asesor financiero en el gestión continua de sus activos. Clases de activos de su cartera deben tener una baja correlación entre sí para proporcionar beneficios de diversificación. También debe considerar la rentabilidad esperada y el riesgo de cada categoría de activos en lo que respecta a la cartera en su conjunto. Otras consideraciones incluyen la liquidez, la eficiencia fiscal y directrices de reequilibrio

(6) Documento de una metodología de inversión -. Hay una gran variedad de estrategias de inversión que usted puede seguir para implementar un programa de inversiones. Asegúrese de evaluar cuidadosamente los pros y los contras de los diferentes enfoques y recordar a sus preferencias personales en su declaración de política. Esto le ayudará a usted y su asesor ya que las condiciones del mercado cambian guía y como se podría considerar nuevos vehículos y las estrategias de inversión en el futuro Hotel  .;