*** Bill Losey: Cómo encontrar un asesor financiero de confianza

Pregunta: Mi esposo y yo hemos tomado la decisión de comenzar a trabajar con un planificador financiero de este año. El problema es que hay muchos para elegir. ¿Cómo sé que puedo confiar y que es una buena opción para mí? Sally, NY

Respuesta:
Sally, el término y" asesor financiero y" es un término muy amplio por lo que debe comenzar a afinar la puntería, determinando lo que necesita y- generalista o especialista en áreas tales como la jubilación, impuestos, inversiones, o la planificación del patrimonio, etc.

Cualquier persona puede llamar a sí mismos un planificador financiero o asesor financiero; en este momento no hay experiencia mínima o educación requerida por la ley. Para protegerse, le sugiero que solo trabaja con una persona que ha alcanzado la PPC o Certificado designación planificador financiero, y tiene un mínimo de 5-10 años de experiencia individuos de asesoramiento. Esta credencial demuestra un nivel básico de conocimiento, un grado de integridad, la adhesión a un estricto código de ética y un requisito de educación continua. Si bien hay millones de y" planificadores financieros y" a nivel nacional solamente 55.000-60.000 de esos individuos han completado el curso para convertirse en un profesional de la PPC. Este debe ser un punto de partida para que

A continuación, I &';. D comenzar mi búsqueda por los amigos que piden, familia, colegas que saben, como y la confianza. Como mínimo se debe entrevistar a 2-3 profesionales antes de decidir una elección. Pregunte al consejero cómo se cobra (por hora, tarifa plana, el porcentaje de los activos, o de la comisión), lo que su experiencia es, cómo él y' d manejar ciertas situaciones, la cantidad de clientes que sirve, su filosofía, la frecuencia con la que él y' ll comunicarse y voluntad reunirse con usted, cuánto tiempo toma para que él devuelve las llamadas /mensajes de correo electrónico, y pida hablar con al menos tres de sus clientes existentes como referencia.

Por último, tenga cuidado con los asesores que han cambiado muchas empresas , tienen menos de 5 años de experiencia, sólo puede ofrecer productos de seguros como soluciones a sus problemas, empujar productos patentados, y alguien con una alta rotación de clientes. Asegúrese de que no hay quejas o violaciónes contra. Asegúrese de revisar su asesor potencial en sitios web como www.sec.gov, www.finra.org y www.ethicscheck.com.

Bill y' s Línea de fondo:
don y' t precipitarse en una relación con un asesor. Tome su tiempo. Haz tu tarea. Confia en tu instinto. Tome una decisión informada Hotel  .;