Desinversiones, quiebras y fusiones, OH MI !!! ¿En quién confías con su dinero?

En los últimos meses, la mayoría de la gente no estaba seguro de si sus inversiones seguirían siendo una de las grandes casas de corretaje, o vendido en una subasta al mejor postor. Con Merrill Lynch, Morgan Stanley, Lehman Brothers, AIG, Bank of America, Barclays Bank y Washington Mutual en los titulares, siguiendo en la cura de la adquisición de AG Edwards por Wachovia y Legg Mason por Citigroup, la pregunta es y" ¿dónde está ? su dinero y" A la luz de los actuales desinversiones, quiebras, fusiones y adquisiciones, nunca ha habido un momento más importante para los inversores ricos, que son dueños de empresas que ofrecen puestos de trabajo a los demás, dan grandes cantidades de sus ahorros a obras de caridad, y se ocupan de los familiares que necesitan su ayuda, para hacer un balance (nunca mejor dicho) de que su asesor financiero está representando con su /su asesoramiento financiero. Si los nombres de la casa superior en la industria can &'; t gestionar sus propias finanzas, ¿cómo van a gestionar el tuyo?

Usted puede ser perfectamente bien trabajar con Citicorp, Bank of America o Wachovia Bank en el futuro, o usted puede preferir poner su futuro en las manos de un profesional financiero independiente. Recomiendo investigando sus opciones pero hay un obstáculo que usted necesita para tener en cuenta. Este éxodo masivo de wirehouses será un imán para los sin escrúpulos y poco ético, financiero y ldquo independientes; vendedores y" para apuntar a los clientes para su propio beneficio, sobre todo los más ricos. ¿Significa esto que no hay profesionales financieros independientes competentes, éticos y eficaces por ahí? Absolutamente no. Sin embargo, desde el 9 de los 10 financiera y" asesores &"; son realmente económicos y" &" ;, vendedores que usted necesita saber cómo decir la diferencia. Muchas encuestas demuestran que el principal temor de los ricos es un cambio de fortuna, o perder su riqueza. Sus dos mayores preocupaciones están reduciendo el impacto de los impuestos sobre sus ingresos y su patrimonio, y proveer a sus herederos.

Por lo tanto, sería valioso para buscar la ayuda de un profesional financiero que pueden ilustrar sus últimas estrategias de actuación y de inversión utilizados con otros clientes como usted. También sería conveniente encontrar un asesor financiero que tenga experiencia en la formulación de recomendaciones relativas a impuestos sobre la renta de ahorro, así como las diversas estrategias permitidos por el IRS para reducir o eliminar los impuestos de bienes y aumentar las donaciones caritativas. El mejor escenario puede ser trabajar con un planificador financiero que se asocia con un Abogado Planificación Patrimonial que se especializa en esta área del derecho, y un contador público certificado u otro especialista en impuestos.

Búsqueda de un equipo de gestión que se especializa en soluciones de planificación y la riqueza del ciclo de vida de los ricos puede ser un proceso difícil. La mayoría de los planificadores financieros no se especializan en el asesoramiento a los ricos ya que esto requiere intenso conocimiento sobre los impuestos y la planificación del patrimonio.

Si usted está en el mercado para un nuevo profesional financiero, usted querrá mantener algunas ideas en mente. Usted tendrá que trabajar con alguien que tiene un despacho profesional con un personal profesional y la tecnología moderna en lugar de alguien que llega a su casa. Usted tendrá que experimentar con una amplia gama de productos y servicios ofrecidos en la industria financiera, y, tener una estrategia de precios que sea consistente con el valor que aportan a su situación.

Pero lo más importante, quieren saber cuántas veces al año que se reunirán con usted. Usted quiere reunirse con su asesor de al menos 3 o 4 veces al año para revisar su progreso y comparar su rendimiento con otras estrategias y los índices de mercado. Esto es necesario ya que su situación y /o los mercados cambiarán periódicamente y su plan financiero puede ser necesario cambiar también. Una de estas citas cada año debe ser para revisar su plan de sucesión de cambios en la distribución de sus bienes a los herederos, que pueden requerir cambios en las designaciones de beneficiarios.

El segundo beneficio más importante que quiere de su profesional financiero es recomendaciones que no cobran grandes penalidades durante muchos años por retiro anticipado. Usted quiere asegurarse de que se puede caminar lejos de una inversión, o un asesor, que no cumple con sus expectativas sin que le cueste un brazo y dos piernas.

En resumen, si el consejero no tiene miedo de enfrentarse a usted varias veces al año con las recomendaciones que y' he hecho, y si usted no es bloqueado en cualquiera de los productos o cuentas con fuertes sanciones por retiro anticipado, el asesor y su equipo son muy confiado con sus recomendaciones.

Tener un buen equipo de asesores que trabajan para usted para darle la paz de la mente, sabiendo que tiene los profesionales apropiados que le conduce en la dirección correcta? ! No tiene precio
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