Ocho sencilla manera de planificar sus Impuestos

Ocho maneras simples para planificar sus impuestos. Usted tiene sólo unos meses más para completar este ejercicio. Muy pronto usted recibirá una llamada de su empresa a presentar las pruebas para las inversiones de ahorro fiscal. Entonces, ¿por don &'; t de pasar algún tiempo en la organización de su plan de impuestos

1) Asignación adecuada de la indemnización anual
Reestructuración su salario con algunos componentes adicionales puede reducir su responsabilidad fiscal. Esta reestructuración del doesn &'; t requiere ninguna salida de caja adicional. Los siguientes componentes se pueden utilizar de manera eficiente para reducir el impuesto sobre la renta.

 Subsidio de transporte al grado de Rs.800 está exento
 Los gastos médicos que son reembolsados ​​por el empleador están exentos por una suma de Rs.15000 cupones
 alimentos como Sodexo o restaurante entradas están exentos del impuesto hasta 5.000 rupias
 Los individuos que están todos viviendo en una vivienda de alquiler pueden incluir Casa Alquilar Asignación (HRA) como parte de su salario Viajes
 Dejar Asignación (LTA) puede ser parte de su salario, ya que puede ser reclamado dos veces en un bloque de 4 años.

2) la utilización efectiva de Exención Contributiva
medida de lo posible utilizar las exenciones máximas disponibles bajo la sección 80 C, 80 CCF y 80 D. La exención máxima disponible en virtud del artículo 80 C es de Rs. 100000.

Bajo esta inversión sección Rs.100000 o aportación pueden hacer en PPF, NSC, prima de seguro de vida, 5 años FD con los bancos y oficinas de correos, Mutual Fund ELSS reintegro del principal del préstamo de vivienda, y la gastos de matrícula pagados por los niños y' s la educación

En virtud del artículo 80 CCF, puede invertir hasta Rs.20000 en bonos de infraestructura

En Sec 80 D, la prima pagada hacia las políticas mediclaim.. están exentos. El límite máximo de la exención es Rs.15000 y para la tercera edad el límite es Rs.20000 y para la cobertura de los padres de la tercera edad no es una exención adicional al grado de Rs.15000.

3) Estructurar correctamente su vivienda Préstamo

El reembolso del principal de un préstamo de vivienda es elegible para una deducción de hasta Rs.100000 u /s 80C. El interés pagado sobre un préstamo de vivienda es elegible para una deducción de hasta Rs.150000 u /s 24B. Si el préstamo de vivienda es una cantidad importante, entonces es posible que el reembolso del principal y los intereses pueden exceder el límite de la exención de impuestos especificado. Para utilizar el beneficio fiscal máximo, un individuo puede considerar ir para un préstamo hipotecario conjunta con su /su cónyuge o padre o hermano. Esto se asegurará de que tanto los copropietarios pueden reclamar deducciones fiscales en la proporción de su participación en el préstamo
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4) Plan de Impuestos en sincronización con el Plan Financiero general

Usted no debe hacer su plan de impuestos de manera aislada. ¡Tienes que hacerlo en sincronía con su plan financiero general. Así que un plan de impuestos no es sólo simplemente ahorrar impuestos y también debe ayudar a lograr sus otros objetivos financieros, como los niños y' s la educación superior, la compra de una casa o la jubilación

5) Evite Última Hora punta

De hecho, el momento adecuado para hacer el plan de impuestos es el comienzo del ejercicio. Si pospone su planificación fiscal y aun ahora lo hace en el último minuto, entonces usted no será capaz de elegir la mejor inversión. Con las prisas de última hora, que se verá obligado a elegir un plan que da la prueba de inmediato. Es el sonido de la inversión y rentable? ¿Hay otras opciones mejores? Usted no será capaz de elegir el mejor esquema y puede conformarse con un mediocre.

6) invertir algo de tiempo de calidad
Antes de invertir su dinero, tiene que invertir su tiempo. Usted necesita tomar algún tiempo de calidad para comprender las diversas opciones de ahorro fiscal y comparar sus ventajas y limitaciones.

7) Revise Compromisos Futuros
Algunas opciones de ahorro fiscal como NSC o ELSS necesitan inversión sólo una sola vez. Algunas otras opciones de ahorro fiscal como PPF, Ulips necesitan inversiones periódicas año tras año. ¡Tienes que ser cuidadoso en la elección de un plan de ahorro de impuestos donde tiene que comprometerse para futuros pagos periódicos. Es necesario comprobar en algunas cosas como; Por qué necesita ese compromiso futuro? ¿Serás capaz de cumplir con los compromisos futuros en la facilidad? La ley puede cambiar y puede que no conseguir ninguna exención de impuestos para sus pagos futuros. ¿Consideraría el esquema independientemente de beneficio fiscal para los pagos futuros

8) Se ha cambiado su trabajo?; Rehacer su plan de impuestos
¿Sabía usted cambia su trabajo en el medio del ejercicio? Luego hay que volver a hacer su plan de impuestos con la consolidación de los ingresos tanto de las empresas. Es aconsejable informar a la nueva compañía acerca de los ingresos durante el ejercicio concreto de la antigua empresa. Para que su nueva empresa deducirá la cantidad correcta de TDS. De lo contrario, es posible que tenga que pagar el impuesto adicional al final del ejercicio.

Cada vez que se cambia de trabajo, es necesario tener una sesión con su asesor financiero o asesor fiscal. Para que los cambios necesarios en su plan de impuestos se puede hacer de forma proactiva

Con la planificación fiscal adecuada puede reducir su responsabilidad fiscal; guardar mas; invertir mejor y convertirse en ricos Hotel  .;