Entrar en los Fundamentos de la Planificación Patrimonial

El San Francisco Chronicle recientemente aparecido "5 Consejos Locales de Planificación" en su sección de noticias de negocios, que fue extraído de Investopedia estadounidense. Se informó que un plan correctamente y cuidadosamente preparada raíces, sin importar el tamaño de la finca, se asegurará de que los partidos de derecha van a heredar sus bienes. Incluso si usted ya tiene un plan de sucesión en su lugar, usted encontrará estos cinco consejos útiles mientras repasa sus voluntades. Estos son:

• Declarar ¿Quién Recibe Qué - las leyes que rigen su domicilio determina quién hereda sus activos si usted no puede preparar un testamento

• Elige cómo debe ser gastado - crear un fideicomiso que establece la asignación de activos para cubrir gastos específicos que el fiduciario está legalmente obligado a obligar

• Minimizar raíces y Impuesto a las Ganancias - utilizar estrategias fiscales eficientes para reducir al mínimo los impuestos sus beneficiarios deber cuando heredan sus activos

• Offset Impuestos con Seguros - una vez que se calcula el impuesto al patrimonio y los ingresos, comprar un plan de seguro de vida que corresponde a la cantidad estimada y poner la parte afectada como beneficiario para que puedan utilizar los beneficios del seguro para pagar los impuestos

• Trabajar con un equipo de planificación Raíces - buscar la ayuda de expertos, como un abogado, profesional de impuestos, y asesor financiero, para ayudarle a diseñar testamentos y fideicomisos que cumplan con los requisitos estatales y personalizadas para sus beneficiarios

¿Qué es Planificación Patrimonial?

¿Es algo más que la planificación de los destinatarios de sus activos. Un buen plan de raíces significa mantener el control de sus activos y asignar a alguien para que tome decisiones en su nombre, cuando usted es incapaz de hacerlo en el futuro. En el documento, "La comprensión de Planificación Patrimonial", publicado en noviembre de 2009 por GWM Asesor Services Limited, Sydney, declaró que es importante "tener un plan considerado y global para garantizar que todos los activos se transfieren de acuerdo a sus deseos en los más eficaces y de manera eficiente "

En la planificación del patrimonio, tiene cuatro objetivos en mente:. comunicar sus deseos, proteger a sus beneficiarios, reducir impuestos, y proteger su negocio. Pero lo que hace que la planificación del patrimonio es un proceso complejo que es un proceso continuo porque la vida está en constante cambio; que o bien ganar más o perder algunos activos, es posible cambiar los beneficiarios, etc. Es por eso que necesita la ayuda de un experto que tenga conocimiento en este campo. Para ayudarle a empezar, aquí hay una lista de comprobación de las cuestiones que hay que evaluar y discutir con su asesor:

• Es su voluntad hasta a la fecha y válido?

o ¿Quiénes serán sus beneficiarios?

o ¿Cómo será su herencia se dividirá entre ellos?

o ¿Quiere dar algo a la caridad

&bull?; ¿Tiene un seguro de vida

&bull?; ¿Está configurando un fideicomiso

o ¿Quiénes serán sus fideicomisarios

&bull?; ¿Cómo va a gravar afecta sus activos

&bull?; ¿Es necesario aplicar una muerte beneficio nominación vinculante para su jubilación

&bull?; ¿Tiene su empresa un plan de sucesión en el lugar para

&bull?; ¿A quién elegir como ejecutor?

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