Estrategia de Gestión de Inversiones: Siete Principios para el éxito

Muchos gurús de Inversiones, con una cara seria y un brillo en sus ojos, se insiste en que éxito de la inversión es una función de la investigación extensa, la sincronización del mercado hábil, y el análisis técnico detallado. Otros hacen hincapié en la información fundamental sobre empresas, industrias y mercados. Pero las tendencias y los números son secundarios a un conocimiento profundo de los principios básicos de la inversión y de gestión, y sus interrelaciones. Los ingredientes para una cartera de inversión de éxito son los siguientes: la creencia persistente en la calidad, la diversificación y la trinidad Ingresos por Inversiones 101, y las operaciones que emplean la Planificación, Liderar, de Organización y Control de habilidades introducidas en Gestión de primer año. Aquí están algunas cosas a tener en cuenta mientras temporada de su experiencia con paciencia y deje marinar su proceso de inversión con la disciplina:

* un programa de inversión viable comienza con el desarrollo privado de un Plan de Inversiones. El primer paso es la identificación de metas y objetivos personales y un calendario para el logro de metas. El resultado final debe ser alrededor de piloto automático, a largo plazo y el aumento de los ingresos de jubilación. Asignación de activos se utiliza para estructurar la cartera para que opere de manera objetivo indicado. El Plan de acabado debe ser flexible en el diseño, basado en expectativas razonables, simple en su estructura y funcionamiento, y fácil de supervisar.

* Utilice un modelo de asignación de activos ", basada costo". Aunque la mayoría de las inversiones en el mundo opera sobre una base de valor de mercado para todo, desde el análisis de rendimiento de la asignación de activos y el modelado de decisiones Diversificación, usted mejorará sus resultados a largo plazo y mantenerse dentro de sus pautas de asignación y diversificación mejor usando un sistema basado en capital circulante . Este "modelo" de asignación de activos ampliamente desconocida toma el bombo de notificación diaria del mercado de valores y mantiene el foco de los inversores sobre la renta sobre las estadísticas correspondientes.

* Controle sus emociones, entre otras cosas. Claramente, el miedo y la codicia son los dos que requieren un mayor control en el ambiente de inversión ... sobre todo en estos días de un /procesamiento de medios imprudentes, Internet facultada comerciantes estafa, información de alta velocidad de recopilación y capacidades vuelos comerciales personalizados. El amor y el odio necesita ser tratado así, pero hay menos influencias de fuera del cuerpo en estos. Tomadores de decisiones sólo estrictamente disciplinados necesitan solicitar su posición de gestión de inversiones ... y es posible que no sea el candidato ideal. Investment Management es una responsabilidad continua, no un fin de semana y tardes ocasionales vocación.

* Evite el análisis hindsightful y desinformados (o vendedor) crítica. Es dolorosamente cómico cómo retrospectiva se ha hecho cargo de nuestra sociedad ... en el deporte, las finanzas, la política y las profesiones, en todas partes ... todo el mundo que se oye es la segunda adivinar y señalar con el dedo. Nadie está dispuesto a asumir la responsabilidad de sus propias acciones y todo el mundo está dispuesto a demandar a todo el que coulda ', woulda "o la debería' impidió lo sucedido. Los inversores no pueden permitirse ser llorones Pequeñas Ligas. Realice una de las tres decisiones básicas (que son?), Y no mirar hacia atrás. Ninguna persona o programa puede predecir el futuro, y su cartera requiere la gestión de hoy. El campo de juego para el juego de la inversión es la incertidumbre.

* Establecer un objetivo de toma de ganancias por cada seguridad que usted compra. El objetivo de la inversión es de hacer más dinero de lo que podía en un garantizado, instrumento no negociable. Esta mayor dinero que hace expectativa viene con una asunción de algún tipo de riesgo ... hay varios, y su "ahí" en todas las inversiones. En renta variable, establecer un objetivo de beneficio razonable y tomar menos si usted puede conseguir rápidamente. Con inversiones de renta, no decir que no a un beneficio igual a los ingresos de un año, o un 10% si te gustan los números redondos. Siempre hay nuevas oportunidades de inversión, y no hay tal cosa como una mala ganancias ... o una buena pérdida.

* Examine los números de Valor de Mercado a intervalos inteligentes. Examen frecuente es estresante y no productiva. No hay medias o índices que comparan con una cartera de inversiones adecuadamente diversificado, sobre todo si las selecciones de renta variable son examinados para la Calidad y la Renta. La inversión es una tarea a largo plazo, y ni choque símbolos (sic) de mercado ni los rendimientos actuales operan en un horario de año calendario. Mira a los picos y valles de mercado durante períodos de tiempo significativos que incluyan "ciclos" ... y separar su análisis por clase.

* Evitar lo que la gente está haciendo y Shun productos de inversión. Los consumidores compran productos; Los inversores compran valores. La multitud es impulsado por las mismas emociones que usted debe aprender a controlar. Manténgase enfocado en su plan; analizar sus estadísticas anuales de ingresos y de comercio. Comprar y mantener crea más problemas de impuestos reales que millonarios reales, y los trucos y las modas duran sólo un poco más de moda de primavera. Siempre compre cosas buenas de las malas noticias y vender en buenas noticias y anuncios.

* No trate de salvar al mundo con sus decisiones de inversión. Nunca limitar sus oportunidades de inversión artificialmente. Votos funcionan mejor cuando se trata de cambiar el mundo, y las empresas no debe ser el blanco de sus odios políticos ... deshacerse de los titulares, estatales y locales, hasta que no haya cambios en el código de impuestos, seguridad social, ley de responsabilidad civil, ambiental temas, etc. En el ínterin, invierten con la cabeza, no con el corazón. El negocio de una sociedad capitalista es ...

* Tenga en cuenta que usted necesita ingresos para pagar las cuentas, y que su costo de vida en la jubilación será mayor de lo que piensas. Si usted insiste en algunos ingresos de cada seguridad Equidad alguna vez el propietario y batir-el-banco de los rendimientos de valores de renta, obtendrá dos cosas importantes: Un flujo de efectivo anual el aumento que se elevará a un ritmo mayor que la mayoría de las tasas de inflación normales, y una cartera de inversión de mayor calidad para un mejor rendimiento de las inversiones a largo plazo. (Si utiliza un modelo de asignación de activos basada en los costes con al menos el 30% invertido en valores de renta y no hay fondos mutuos extremo abierto o Índice de ETFs.) Nunca conformarse con pequeños rendimientos a corto plazo o conseguir enganchado a los que son insosteniblemente alto.

* Invertir no es un evento competitivo, nunca. Usted no tiene que ganarle al mercado. Es necesario llevar a cabo una serie de objetivos personalizados. Ni siquiera tu cartera de doble debe ser el mismo que el suyo. El más rápido de ejecutar, menos probable es que usted tendrá éxito en el tiempo. Grandes riesgos, trucos infalibles, y programas informáticos exóticos ocasión más fracasos que éxitos. Recuerde que los dioses de inversión? Crearon Acciones y bonos ... sólo Acciones y bonos!

* Evite las ganancias no realizadas, Embrace volatilidad, aumentar la renta anual, y recordar que todos los momentos clave de inversión sólo son visibles en los espejos retrovisores. La mayoría de las ganancias no realizadas se convierten en el Anexo D se dio cuenta de las pérdidas. A partir de hoy, nunca ha habido una corrección (rally) que no ha sucumbido a la siguiente jugada (corrección). Sólo un nivel de ingresos cada vez mayor puede hacer retroceder la inflación ... un número mayor valor de mercado simplemente no lo hace

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