Construcción y mantenimiento de la riqueza En 2008

El año pasado (2007) fue un año tumultuoso para el mercado de valores. Ahora que la bola del LED en Times-Square se ha reducido y el confeti se ha limpiado, es el momento para recapitular brevemente 2007 y, más importante, ver cómo su cartera debe posicionarse para 2008.

2007 podría fácilmente ser conocido como el Año de los Tums. Nuestros mercados volátiles experimentado tres grandes caídas durante el año. La primera, a finales de febrero, hizo que el S & P 500 a caer un 4,7% y los mercados emergentes de más de 10%. El después de celebrar una gran primera mitad del año, el fiasco de las subprime golpeó a principios de julio y dio lugar a que el amplificador S &; P 500 perdiendo un 7,7% y los mercados emergentes 17,7%. El rally de fin de año llegó temprano seguido por otro descenso del 7,75% para el amplificador S &;. P 500 y el 15,3% para los mercados emergentes

Al final, el S & P 500 subió un 3,5% y los emergentes mercados (EEM) aumentaron un 33%. Los inversores, incluso los inversores experimentados, han tenido la tentación de tirar la toalla y salir del mercado. Muchos han (incluso las instituciones han aumentado sus tenencias de efectivo). Es por eso que las tasas de interés han caído de manera tan dramática, con el Tesoro a 10 años ahora produciendo en torno al 4%.

Vamos a poner esto en perspectiva antes de llegar demasiado deprimido! La última vez que el S & P 500 tuvo un año de perder fue en 2003. El rendimiento anual promedio en ella en los últimos 5 años ha sido superior al 12%. Eso es muy por encima de su media a largo plazo.

Los mercados emergentes (EEM) lo han hecho aún mejor. EEM no estaba disponible para todo el 2003, pero ha sido hasta más del 25% cada uno de los últimos 4 años. Para poner esto en términos de dólares, una inversión de $ 100.000 en EEM cuando salió en 2003 sería ahora un valor aproximado de 600.000 $.

Si bien existe un riesgo asociado con la inversión en los mercados, tenemos que ser compensados ​​por tomar ese riesgo. En los últimos 5 años que tendría que decir que tenemos. La cantidad de dinero que hemos ganado tiene lejos-pesó la cantidad que gastamos en Tums!

Basta de hablar del pasado. ¿Cómo se debe invertir en 2008? Yo no puedo hablar de su situación específica, pero voy a decirle sobre los temas generales que veo jugar a cabo en 2008 y cómo usted puede beneficiarse de ellos. Espero que será otro año volátil por lo que se tiene que determinar si la recompensa potencial es la pena el riesgo. Creo que es, si usted invierte correctamente

La economía estadounidense se está desacelerando y el mercado inmobiliario /crisis subprime puede continuar hasta 2009. Dudo que veamos rendimientos superiores al 10% en el S & P 500. Es más probable que el retorno es de la mitad de eso, sino que depende de la Reserva Federal. Espero que la Fed continúe a recortar las tasas de interés, ya que debe mantener a nuestra economía entre en una recesión, aunque sea leve.

Si usted es serio sobre el crecimiento de su riqueza, es necesario invertir una parte de su dinero fuera de los mercados de Estados Unidos. El crecimiento en Rusia, China, India y otros países asiáticos, una vez más lejos supera el crecimiento de nuestra nación, mientras que nuestra inflación es probable que aumente. Si no gana lo suficiente, usted realmente va a ver a su caída del poder adquisitivo.

crecimiento económico de Asia, combinado con los mandatos aún más altos para la producción de etanol en los EE.UU., continuará ejerciendo presión sobre los productos básicos como el maíz, el trigo y la soja. La demanda de energía seguirá aumentando mucho más rápido que la oferta. Los precios del petróleo y del carbón deben continúan aumentando.

Esta es la razón por Planeo continuar centrándose en las inversiones fuera de los EE.UU., junto con un énfasis en la energía, los productos básicos y materias primas. Espero alto pagan dividendos (como las compañías telefónicas regionales) para recuperar su reciente pierde. La disminución de las tasas de interés deben conducir inversores orientados ingresos espalda, creando rendimientos locked-in de 8.10% o más.

La inversión en empresas extranjeras, la energía y las materias primas puede aumentar la volatilidad de una cartera. Usted tendrá que ser el juez si tiene el estómago para ello. Pero piensa en ello de esta manera, ¿qué está tratando de lograr en los próximos 5 años? La mejor manera de proteger su riqueza es para que crezca. Una caída del 5% o 10% en el corto plazo palidece en comparación con el crecimiento que se debe lograr que estos grandes temas juegan fuera Restaurant  .;