¿Cuál es Tu Long Term Care Plan?

Desde los Servicios de Asistencia comunidad viven y Apoyos Act (ley de clase) llegaron a la salida antes de que fuera implementada, algunos expertos en el campo de la salud creen que el gobierno tiene que tocar en otras formas de aliviar el país y' s el cuidado a largo plazo (LTC) costos.

Una de las sugerencias es ampliar la cobertura de Medicare ya sus ofertas actuales no satisfacen las necesidades de muchos ciudadanos de edad avanzada. Aunque una buena idea, que sin duda tomará mucho tiempo antes de que pueda batir a cabo resultados porque esto implicará muchas mentes en el Congreso.

El cuidado a largo plazo es, sin duda, un problema nacional persistente debido a que sólo una fracción de la población total de 65 años de edad y mayores tiene un plan concreto para mañana y' s costo de la atención. La mayoría de las personas de edad avanzada son todavía no está seguro acerca de sus opciones de cuidados de larga duración, si están considerando ninguna en absoluto.

mayoría del país y' s de la tercera edad se niegan a comprar una póliza de seguro de cuidado a largo plazo (LTCI) incluso si reconocen su importancia porque temen las altas tasas de prima. Ocho de cada 10 baby boomers dijeron en una encuesta que son conscientes de que la compra de este tipo de producto de seguro a una edad avanzada aumenta el riesgo de que se bifurcan a cabo una suma bastante grande de dinero por lo que prefieren no tratar.

Lo que don &'; t ver es la oportunidad de que puedan salir de la negociación para una buena política LTCI. Tal vez estaban en sintonía con otro programa cuando el Dr. Marion Somers, especialista en el cuidado de ancianos, explicó en La mezcla de la mañana que la prima anual que un individuo asegurado tiene que pagar por su política LTCI dependerá de lo que negocia.

Aunque la política ideales LTCI sería uno que cubre completamente one &'; s los costos de cuidados de larga duración, se puede optar por una política LTCI parcial y sólo debe pagar el exceso de sus gastos que ya no está cubierto por su seguro fuera de -Pocket. El ahorro y el fortalecimiento de sus ahorros es, después de todo, parte de la planificación de LTC para que shouldn y' t descuidar sus ahorros en el banco sólo porque usted y'. Has comprado una política ya

Los cuidadores familiares que reciben Cuidado a Largo Plazo

Las personas, en su mayoría mujeres, en las instalaciones de vida asistida y hogares de ancianos le dirán que en otro tiempo eran muy activo y, de hecho, sus familias dependían de ellos.

Las estadísticas muestran que un gran porcentaje de mujeres que actualmente están recibiendo LTC a través de Medicaid una vez fueron los cuidadores familiares no remunerados. Se retiraron temprano de su trabajo y gastan cada día de su vida cuidando a sus cónyuges, padres, padres-en-ley, e incluso niños.

El tiempo y esfuerzo además, estas mujeres también utilizan hasta cualquier cantidad de dinero han salvado de sus puestos de trabajo para garantizar la comodidad de sus seres queridos. Así que cuando era su turno para necesitar atención, que didn y' t tiene mucho que queda en sus ahorros y se dejase y' t toma mucho antes de que se volvieron a Medicaid para obtener ayuda.

Nunca es malo para el cuidado de nuestros frágiles y enfermos seres queridos, pero antes de llegar a ti mismo completamente empapado en este tipo de actividad noble, planificar su futura salud necesita primero. De esta manera, usted wouldn y' t quedar suspendido en el aire cuando y' s su turno a necesitar cuidado a largo plazo Restaurant  .;