Plazo Vs Whole Life Insurance - ¿Cómo se puede descubrir lo

Dentro de la batalla entre el plazo frente a todo, término es el ganador obvio en el caso de las primas. De vida a término es indiscutiblemente menos costosa que la de toda la vida. Esto es porque sigue un modelo más tradicional de seguro. En el comienzo de su póliza de seguro, se llega a un acuerdo con la empresa de seguro en una prima, un término, así como un beneficio por muerte. Usted paga la prima en el transcurso del término. En caso de que morir en el plazo, entonces el beneficiario recibe un beneficio por muerte de acuerdo con su política. Si no mueren entonces usted y su beneficiario no recibe nada. Si sólo se preocupa de conseguir la posible protección más rentable para sus seres queridos, entonces este es probablemente el mejor camino a seguir para usted.

Cada individuo es único y tiene necesidades distintas, aun cuando se trata de seguros. El lugar que la tierra en el término vs. concurso de toda la vida depende exclusivamente de su filosofía de seguros. Una vez que están armados con las distinciones esenciales entre estos dos enfoques muy diferentes a los seguros de vida, es posible que usted pueda tomar una decisión informada en cuanto a qué tipo es el más adecuado para usted. Era

Plazo de seguros de vida del tipo original e inicial del plan de cobertura de vida y ha sido un producto ofrecido por las aseguradoras de al menos cien años. Políticas de cobertura a plazo son todavía una forma muy popular de la cubierta de la vida como de costumbre un plan de vida a término sería la forma más barata de seguro de vida que se ofrecen. Cubierta Plazo dará un desembolso considerable a los beneficiarios en la ocurrencia del duelo asegurados. Pero no tiene un pago a tanto alzado en efectivo para el tomador del seguro en su retiro como con varias ofertas de seguros de vida en general. Por esta razón, en la mayoría de los casos las primas pagadas por seguro de vida término serán considerablemente más baratos que las pólizas de seguro enteros o universales.

Su edad es una cosa que podría afectar sus opciones políticas. Una persona mayor de 50 años normalmente tendrá que pagar primas más grandes para una política de vida de término. Además, para cualquier persona que es de 65 años y más, puede que lucha para descubrir una empresa de seguros que está dispuesto a vender la garantía de plazo. Por lo tanto, usted tendrá otra alternativa que comprar seguro de vida entera. Para los que viven más tiempo que el período del plan de garantía de plazo, no hay dinero se pagará a usted. Si esto ocurre mediante su póliza de seguro de vida entera, tendrá, no obstante, la parte de la inversión a la izquierda. A continuación, puede pedir dinero prestado en contra de la financiación o toma la cantidad de valor en efectivo.

La respuesta a cuál es el mejor, término o seguro de vida entera, en serio, no es clara. Para alguien que está en la búsqueda de la forma más rentable de la política y el mantenimiento de sus primas de mes a mes a la cantidad más pequeña y luego una póliza de seguro de vida a término será sin duda ser su alternativa. Como era, no obstante, recibir la cubierta significativo en el caso de su fallecimiento. Si por el contrario usted está tratando de encontrar una forma más cara de la cobertura, que, además, tiene un pago en efectivo al momento del retiro, entonces con toda probabilidad que mirar enteros o vida universal ofertas.

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