Hágase cargo: Cinco acciones para reactivar sus finanzas en el Año Nuevo

Construir momentum con acción
positivos

El nuevo año es un buen momento para establecer hábitos positivos que se acumulan impulso hacia sus metas. Acciones que toma con su situación financiera, contribuirán a una sólida base para este año, así como a largo plazo. Y aun cuando muchas cosas se sienten fuera de su control, se puede vivir y estar seguros de saber que está haciendo su parte para prepararse para lo inesperado y estar listo para nuevas oportunidades en el camino. Aquí hay alguna acción concreta los pasos que usted puede tomar ahora para empezar bien el año:

1. Big Picture Review – Cuando usted piensa acerca de sus objetivos y actividades para el año, evaluar qué y' s que trabajan para usted financieramente y lo que es posible que desee cambiar. El proceso de planificación financiera no sólo implica la creación de un plan, sino también adaptar para satisfacer sus necesidades cambiantes para que pueda seguir cumpliendo sus objetivos. Una reunión de revisión anual con su representante financiero examina su situación actual, confirma los seguros y las inversiones están en orden y le permite ajustar según sea necesario. La programación que a principios de año se ayudará a estar listo para las oportunidades que puedan surgir en los próximos meses.

2. Realiza la acción parte de su rutina y- Identificar algunas medidas específicas que puede tomar de forma regular para avanzar hacia sus metas. Incorporarlos a su rutina, comprometiéndose a un intervalo de tiempo semanal o actividad diaria, y construir en la rendición de cuentas (por ejemplo, un compañero de gimnasio o coche de la carrera) para apoyar su éxito. Automatice sus acciones siempre que sea posible y- como la creación de los pagos de facturas automáticas y deducciones de nómina y- para minimizar el esfuerzo requerido para hacer cambios positivos. Su representante financiero puede sugerir las prioridades y el calendario que mejor ayudan a apoyar su plan financiero.

3. Organizar y actualizar sus cuentas y- Mantenga sus archivos actualizados mediante el ensamblaje de documentos e información de la cuenta para cualquier póliza de seguros, rentas vitalicias, fondos de educación, fondos de jubilación y otras cuentas. Compruebe que los nombres, direcciones, números de teléfono y contactos de emergencia son exactos y que los beneficiarios e información conjunta dueño es como debe ser. Empresas del contacto según sea necesario para actualizar u obtener información actual. También puedes ver los documentos de planificación de sucesión, como testamentos, poderes y avanzar directivas para el cuidado de la salud, y trabajar con su abogado para actualizar según sea necesario.

4. Involucrar a la familia y- Al pensar acerca de sus planes y acciones para el nuevo año, considere la posibilidad de compartir su propio enfoque con otros miembros de su familia. Puede ser una oportunidad de enseñanza para los niños y servir como ejemplo para ayudar a los adultos a progresar en sus propias vidas. Los mejores planes incluyen una contingencia, así que asegúrese de informar al menos un miembro de la familia o amigo de confianza cerca de donde encontrar los documentos clave y asesores de confianza en caso de emergencia.

5. Asociarse con asesores de confianza y- Como presidente ejecutivo de su seguridad financiera personal, considere cómo puede mejor experiencia especializada del grifo para ayudarle a tomar decisiones informadas y lograr sus objetivos financieros. Si usted don &'; t tiene un asesor fiscal o tributaria, pregunte a sus amigos para obtener recomendaciones y realizar entrevistas para identificar a alguien que te puede guiar en estas áreas clave. Su representante financiero puede ayudarle a seleccionar opciones de seguros y de inversión prudentes para cumplir con su plan y se puede presentar a otros recursos en los servicios inmobiliarios y de personal de confianza, así como beneficios para empleados, seguros colectivos y servicios de planificación para las pequeñas empresas.

Al fijar su mirada en un próspero año nuevo, recordar que las metas establecidas y los planes que usted hace son tan buenas como las acciones que siguen. Resolver tomar medidas este año para hacer sus esperanzas y sueños una realidad. Su representante financiero puede ayudarle a desarrollar el mejor plan y las acciones necesarias para conseguir en el camino hacia la seguridad financiera

¿Cómo planea para su futuro financiero

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