La planificación para el inevitable

No es un tema agradable, lo que en parte explica por qué tantas personas posponen la creación de un plan de sucesión. Además de eso, la planificación del patrimonio requiere la habilidad de planificación avanzada, algo que muchos de mis clientes no son particularmente buenos en (al menos no hasta después de que trabajan conmigo!). Si aún no dispone de un testamento y otros documentos relevantes que será útil si usted está incapacitado, o después de su eventual muerte, Le recomiendo a usted para conseguir esas cosas atendidos. Usted va a hacer cosas mucho más fácil para sus seres queridos y te aseguraremos de que los activos se distribuyen como desee.

Además de crear un plan de sucesión, puede hacer más fácil para las personas que dejan a cargo de encontrar los documentos que necesitarán si usted se convierte en gravemente enfermo o herido, o fallezca. Considere la posibilidad de darles la información real indican a continuación (copias u originales en función de lo que es apropiado), o un índice decirles dónde encontrar esta información. Completar esta lista puede parecer abrumadora, por lo que acaba de hacer un poco a la vez. La planificación de la peor ayudará a asegurar el mejor resultado en una mala situación
Información Médica El nombre y los números de teléfono de todos sus médicos; las recetas, medicamentos y suplementos que esté tomando; historia de cirugías; alergias; historial médico, etc. Esta información puede salvar la vida si tiene una emergencia médica.

Información Financiera la información de su asesor financiero, contable y de otros asesores financieros de contacto; información de la cuenta bancaria - información de contacto para cada banco, números de cuenta, etc ; información de inversión - nombres e información de contacto para cada inversión, números de cuenta, etc ; información de la hipoteca; información sobre otros préstamos; Información de tarjeta de crédito; pensiones y otra información de cuenta de jubilación; registros de impuestos; la información de pago de facturas (en especial el que se pagan las facturas a través de débito automático de su cuenta bancaria); etc.

Deeds información de propiedades, títulos, etc. para el hogar (s), barco, coche, caravana, cementerio parcela, etc ; ubicación de los bienes u objetos de valor de su propiedad.

Información de Seguros de información de agente de seguros de Contacto; números de póliza; ubicación de las políticas de seguro de vida, seguro de vivienda, seguro de inquilino, seguro de auto, seguro de salud, seguro de invalidez, seguro de cuidado a largo plazo, etc.

Información Personal Lugar de partida de nacimiento, documentos de adopción, documentos de ciudadanía, el matrimonio licencia, sentencia de divorcio, licenciamiento militar, tarjeta de seguro social, etc ; ubicación de caja de seguridad o seguros de depósitos y de llave, combinación etc ; nombres e información de contacto de amigos y miembros de la familia; cómo cuidar a los animales domésticos; etc.

Información Legal Información de contacto del abogado; ubicación de los documentos legales no se ha señalado anteriormente, incluyendo la voluntad, poderes, contratos y acuerdos comerciales.

Contraseñas de información del ordenador y de las cuentas de correo electrónico (especialmente si tiene más de uno); cuentas de redes sociales (Usted también puede indicar la manera de "disponer" de estas cuentas - aquí están los enlaces a dos artículos sobre el tema: ahorrar para algún día y The New York Times

Información de contacto Información de contacto de proveedores. , clientes, asesores comerciales, colegas, etc ; información financiera; plan de sucesión, asociaciones profesionales y perfiles en línea relacionados; etc.

Sólo usted sabe qué otra información podría ser útil para el manejo de los asuntos de alguien en el caso de su desaparición, así que asegúrese de añadir a esta lista, según corresponda Me encantaría oír hablar de eso, también Restaurant  ..;