Divorcio y Seguro de Vida: La mayoría de los acuerdos de divorcio evitar estos tres errores comunes

requieren que uno de los cónyuges divorciados, por lo general el que paga manutención infantil o pensión alimenticia, a mantener una cierta cantidad de seguro de vida en sí mismos para proteger el futuro financiero de su ex debe morir antes que sus obligaciones financieras terminan. Pero al igual que muchas de las disposiciones, como la división de fondos de retiro o venta de la casa, el cumplimiento de los términos del acuerdo que sucede después de que el divorcio es ya definitiva. ¿Qué pasa si usted descubre que su ex no puede obtener un seguro de vida a causa de su salud o que la política ha caducado? Puesto que no se puede volver atrás y renegociar el acuerdo de propiedad, usted podría estar fuera de suerte.

Si usted y su abogado está negociando para la cobertura de seguro de vida como parte de su contrato, considere lo siguiente antes

de firmar el acuerdo:

1. Error # !: Siendo insuficiente:
¿Cuánto protección de seguro que usted necesita depende de la cantidad que espera recibir durante la vigencia del acuerdo. Por lo menos, el beneficio de muerte (la cantidad que se les paga cuando el asegurado muere) debería ser suficiente para pagar su hipoteca actual, el costo de educar a sus hijos a la universidad, y la deuda de tarjeta de crédito.

2. Error # 2: no pagó las primas y los alejados !: Política
Si no se pagan las primas de seguros de vida, se cancelará la póliza y no estará protegido. Además, si su ex tiene que volver a solicitar la cobertura, estará sujeto a los exámenes de salud nuevo y su prima podría aumentar. Para evitar que esto suceda, pregunte a su abogado para que su ex puso su nombre en la política como una persona que se le notifique si no se pagan las primas. La mayoría de las compañías de seguros lo hará, ya que quieren que su mantener la póliza vigente y que tienen interés en mantenerse protegido.

3. Error # 3: Se ha cambiado el beneficiario a su nueva esposa !: Francia El persona que posee la política controla las designaciones de beneficiarios y se puede cambiar a voluntad, aunque no se supone que es. La mejor manera de asegurar que la política sigue en vigor y que usted es el beneficiario es ser el dueño de la póliza. Usted debe ser el propietario, su ex será la persona asegurada y el que paga la prima. De esa manera, se puede asegurar que la política no se cambia o se cancela. Sin embargo, si usted no es dueño de la póliza, su ex muere, y usted no es el beneficiario, pregunte a su abogado acerca de su capacidad para demandar bienes de su ex por el importe de la indemnización por fallecimiento que se supone que recibirá. Esta es una disposición común, pero puede ser caro, lento y estresante.

Cuando se trata de divorcio y su dinero, si usted trabaja en los detalles de sus términos antes de firmar el acuerdo final, la transición a un futuro independiente y autónoma será suave. De lo contrario, su camino hacia la libertad emocional y financiera podría ser llena de sorpresas desagradables, conflictos innecesarios, y más litigios Hotel  .;