Bill Los valores de los inversores de Derechos (SIBORAP): Tercera parte

SIBORAP incluye estos diez secciones específicas: (1) la transparencia del producto, (2) Regulación y Educación, (3) Protección contra especuladores (4) El control de los fondos de cobertura , (5) Estados de Cuenta Intermediación, (6) Jubilación Inversiones Cuenta, (7) Compensación Ejecutivo, (8) Estados financieros corporativos, (9) Tributación de Ingresos de Inversiones y Retiro, y (10) Transaccional codicia y el miedo controles.

Sección Quinta:. Estados de Cuenta de Corretaje

Los inversores tienen derecho a los estados de cuenta de corretaje que: (1) ayudan a monitorear y gestionar su asignación de activos, (2) informe realizado ganancias y pérdidas para el año , (3) un seguimiento tanto el costo de sus explotaciones, y sus depósitos en cuentas netas, y (4) hacer hincapié en el largo plazo, la naturaleza cíclica del proceso de inversión.

Bajo SIBORAP, se necesitarían todas las casas de bolsa para mantener la información base de costos en todas las explotaciones, y el sistema ACATS sería necesario para proporcionar en todas las transacciones de transferencia. Se necesitarían fondos mutuos para incluir información base de los costos en sus informes trimestrales. Las declaraciones que simplemente informar sobre transacciones, y centrarse sólo en el valor de mercado, promueven el ambiente emocional que conduce a la toma de decisiones pobres

Las declaraciones deben dividir los valores en tres clases:. Renta variable, renta y otros y especificar los números de asignación de activos para cada clase en términos de base de costo. Asignaciones de capital y objetivo de la renta de cada cliente deben ser proporcionados y se comparan con los totales reales. Dentro de cada categoría, (por ejemplo, los fondos abiertos o de extremo cerrado de inversión, la renta imponible o libre de impuestos, etc.) se requerirían subcategorías.

No-cartera combinada de gráfico o tabla de presentaciones se permitiría a menos acompañada de los gráficos de los cangilones de asignación de activos separados. Cartas de apoyo deben comparar los valores con índices adecuados, e incluir líneas, tanto para capital de trabajo (es decir, la base del costo) y su valor de mercado. El comentario asociado debe describir las condiciones del mercado en términos cíclicos, y describir lo que las expectativas de desempeño razonables serían para cada clase de seguridad.

Información margen Declaración debe incluir advertencias sobre los peligros de los préstamos de margen. Los inversores deben tener la oportunidad de cambiar los arreglos de reinversión de dividendos automáticas o programas de abstinencia a la devolución del préstamo.

Los inversores tienen derecho a las declaraciones que informan, informar y educar. Las declaraciones deben delinear las expectativas de desempeño razonables para las principales clases de valores, las razones de la evaluación, y un sentido de cómo el entorno actual debe entenderse en términos de ciclos de mercado, y las tasas de interés económico
.

Envuelva cuenta declaraciones deben dejar claro a los inversores de que sus cuentas son idénticos en todos los aspectos a otros clientes comprometidos con el mismo programa de gestión, y que los programas no están siendo manejados solo con sus objetivos personales y objetivos en mente.

Todo estados de las carteras de jubilación deben facilitar el cumplimiento de la Sección SIBORAP Seis.

Sección Sexta:. Retirement Account Inversiones

Los inversores tienen derecho a aumentar los programas patrocinados por el empleador y de la Seguridad Social con el auto dirigido vehículos de jubilación de su propio diseño. Cambios de código de impuestos exigidos por SIBORAP (véase la Sección Nueve) ingresos de jubilación exento y (más) ingresos por inversiones de impuestos por cualquier nivel de gobierno, e introducir una nueva opción de la Seguridad Social "electiva".

Los inversores particulares tienen derecho al control de seguridad de riesgos excesivos que toman en cualquiera y todas las carteras de jubilación autodirigidos, incluidos los proporcionados por los empleadores. Reglas de asignación y diversificación de activos basada costos deben aplicarse a todas las carteras de más de $ 100.000 en capital de trabajo y en todas las carteras para las personas de 55 años o más

reglas de asignación de activos:. Todas las carteras de jubilación con (base de costo) capital de trabajo bajo $ 100.000 debe tener al menos el 55% invertido en primer nivel (Tier One) valores de renta. Carteras con más de $ 100,000 de capital de trabajo deben tener por lo menos el 30% invertido en títulos públicos. Después de 55 años de edad, cuentas de jubilación deben tener al menos un 60% (base de costo de títulos) en títulos de propiedad individual de gobierno y /o fondos de capital fijo constituidos por valores de renta de primer nivel, y que tienen menos de 20% de apalancamiento.

Normas de diversificación: No cartera de más de $ 100.000 puede contener una única posición que supere el 5% del capital de trabajo, o una posición de fondo de inversión que supera el 10%. Asignaciones sectoriales deben celebrarse por debajo del 25% de las carteras.

Sin cartera de jubilación, no financiero corporación, gobierno estatal o local, fundación, dotación, u otra entidad fiduciaria puede poseer o Tier comercio Cuatro títulos y contratos, o derivados que contienen dichos valores.

Las cuentas de jubilación que cumplan con estos elementos de protección son 100% no imponible, pero no se puede pedir prestado en contra o se retiran de los participantes antes de la edad de 60. Todos Seguro Social menores de 40 años pueden optar por utilizar la mitad de sus deducciones salariales obligatorios para financiar contratos de renta vitalicia diferida, de sólo de renta fija. Google: Garantizado Beneficios del Seguro Social: Make It Así, para obtener más información

Sección Siete:. Compensación Ejecutiva.

Cada accionista de una entidad que cotiza en bolsa tiene el derecho de participar en el crecimiento y la rentabilidad de la empresa en la misma medida y de la misma manera que los empleados que, en efecto, contratan para manejar el negocio.

Los ejecutivos corporativos y directores han perdido totalmente el contacto con sus propietarios de capital, que nunca fueron consultados (en términos de que un "Joe el Plomero" podía entender) sobre ser compensado estrictamente en términos de valor de mercado ilusorio de sus participaciones .

compensación ejecutiva corporativa debe ser derribado a un "nivel competitivo" significativamente menor, y más de la ganancia corporativa tiene que ser "extendido por todo" a los propietarios y empleados, aplicado a la reducción de la deuda, y se coloca en las reservas para contingencias. Es poco probable que habrá una escasez de candidatos calificados CEO en una mera cuatro o cinco millones de dólares por año en salarios.

Sección Siete (Compensación Ejecutivo) se continúa en la cuarta parte del informe SIBORAP, que también incluye Secciones Ocho (DECLARACIONES financieros), nueve (Consideraciones fiscales), y Diez (Transactional miedo y la codicia Controles) guía.