Primavera de limpieza sus registros financieros

Primavera limpiar su manera de salir de desorden de papel y un mayor control financiero.

Reduzca el desorden de papel puede ayudar a liberar el espacio físico, así como ahorrar tiempo y tal vez dinero.

Para ayudar a domar las montañas de documentos financieros que nos podrían sorprender - de la cuenta a las cuentas bancarias y pólizas de seguro a las declaraciones de impuestos, para modernizar su almacenamiento de papel y los métodos de almacenamiento. Considere el uso de Internet para acceder a su cuenta a través de su institución financiera y mantener más de sus documentos por vía electrónica. Además, para reducir el número real de documentos que guardas y cuánto tiempo se mantienen.

Dos de la razón más importante para mantener los registros financieros para la declaración de impuestos del IRS para el apoyo y el comprobante de pago de los productos y servicios.

En los últimos años, el sector financiero y se han unido a la revolución sin papel, muchas instituciones ofrecen ahora acceso electrónico a los informes y otros documentos. Tener acceso electrónico a la información financiera para facilitar el aprendizaje. Sin embargo, usted no debe confiar en sus proveedores de servicios de conservar sus datos de forma indefinida. Las instituciones financieras tienen diferentes reglas sobre cuánto tiempo mantienen la información en Internet, sólo unos pocos meses a varios años. Y algunas empresas pueden cobrar buscar los documentos más antiguos

Su registro personal, las siguientes sugerencias para ayudarle a mantenerse organizado y suprimir elementos:.

Documentos Tributarios

Buena regla de oro es mantener sus documentos relacionados con los impuestos durante al menos siete years.IRS requiere que usted sea capaz de producir los registros relativos a sus ingresos, deducciones o créditos reclamados al menos tres años desde la fecha de regreso. Sin embargo, el IRS puede mirar hacia atrás seis años en el caso de no reportar ingresos que es más del 25% de los ingresos totales, y por fraude o falta de presentación, no hay tiempo para volver el tiempo atrás
Nota:. El IRS acepta métodos de almacenamiento electrónico para devoluciones uso de impuestos y documentos de apoyo. Las mismas reglas que se aplican a las copias impresas de los registros también se aplican a los métodos electrónicos. Tu dirección de almacenamiento necesaria para proporcionar o restaurar los datos en formato legible. Para obtener más información acerca de las condiciones específicas, consulte la publicación IRS 552a

Declaraciones Intermediación Financiera

Espera o informe anual, ya que proporciona información detallada en las cuentas year.Your contributivos anteriores, se puede ir en su confirmaciones de operaciones durante el tiempo que es el propietario de los valores. Endosos comerciales incluyen la compra o el precio de venta de su inversión, es posible que necesite a efectos fiscales de cálculo de ganancias y pérdidas.

401 (k) y cuentas IRA

Mantener su informe anual. Sin embargo, usted también puede querer aferrarse a lo siguiente:.

Form-5498a Se proporciona este formulario para su IRA Depositario y proporcionar información sobre sus contribuciones para el año fiscal anterior
-Forma 1099-R. Este formulario se utiliza para mostrar las distribuciones de cuentas de retiro (IRA, las pensiones, rentas vitalicias, sepsis.) Distribución de información al IRS, el custodio cuenta y debe ser reportado en su declaración de impuestos. Talonarios

pago

Mantenga sus talones de pago durante todo el año y en línea con sus W-2 declaraciones anuales. Si hay una discrepancia se puede desechar las declaraciones de ingresos mensuales.

Estados de cuenta bancarios y las tarjetas de crédito /Recibir
Mantenga sus declaraciones de la tarjeta de crédito y bancarias mensuales durante un máximo de un año, excepto cuando las necesita prueba de ingresos o gastos. Muchos bancos y compañías de tarjetas de crédito ofrecen ahora un informe anual, así, así que cuando usted comprueba su exactitud, no entran en los recibos mensuales de la tarjeta de crédito reports.Your, se reconcilian con sus estados de cuenta mensuales, y si no hay objeciones, o si usted no está obligado a devolver la garantía del producto o de apoyo o fiscales documentos, puede eliminarlos.

Las pólizas de seguro y exposiciones
Mantenga la póliza original durante el tiempo que se mantiene la prohibición. Mantener los propietarios de una política anual statements.Business, muchos de sus registros deben mantenerse. Por favor consulte con su contador para el consejo más específica sobre los requisitos de retención y almacenamiento Hotel  .;