Varios factores a considerar a medida que comienza la creación de planes Su Beneficiario Designado

La planificación patrimonial puede ser complicado y confuso proceso de muchas familias, pero no debería ser así. Proceso se descompone en pasos más pequeños y más simples, cualquier persona puede poner en marcha una planificación de patrimonio efectivo. Uno de los componentes de este proceso debe ser los planes beneficiarios designados, donde están disponibles.

Hay varios factores a tener en cuenta al empezar a crear sus planes de beneficiarios designados. Éstos son los elementos clave a tener en cuenta a medida que comience el proceso

Seis veces a considerar:.

primero de corretaje, banca, pensiones y seguros de las cuentas: Si usted tiene cualquiera de estas cuentas, usted debe considerar el establecimiento de un beneficiario designado del plan o "pagar en la muerte" significa para ellos. Ajuste uno de estos planes le permitirá administrar su cuerpo en vez de los deseos de la muerte de sucesiones y los tribunales sustitutas. Esto le ahorrará tiempo y dinero a los destinatarios deseados y asegurarse de que sus deseos serán atendidos

segundo Conjunto de arrendamiento:. En la determinación de sus facturas, considere el uso de Opciones de arrendamiento comunes que están disponibles a través de su estado no es cuentas de jubilación. Si está utilizando un co-tenant con derechos de supervivencia (JTWROS), y una persona muere, el copropietario restante se convierte automáticamente en el nuevo propietario y tener acceso directo a todos los privilegios de la cuenta. Cuando se añade al beneficiario designado del plan, estas cuentas no serán entregados a la muerte de cualquier dueño

3er nombres revocables:. Como la mayoría de los activos de los planes en el nombre de su destinatario retirarse, lo que significa que pueden ser reemplazado por el titular en cualquier momento en el futuro. Esto permite la flexibilidad, si usted desea cambiar, o si uno o más de los beneficiarios pasan delante de usted

cuarto Sea específico:. Es importante que si usted va a hacer el mejor uso de ellos planes, es necesario proporcionar instrucciones muy específicas sobre quién obtiene qué cantidad de dólares o lo que el porcentaje específico de la cuenta. Nunca utilice estos programas para designar a su patrimonio como beneficiario, ya que esto hará que el activo a regresar a su propiedad y se llevarán a cabo en la administración de su última voluntad y testamento, los testamentos y los tribunales sustitutas de nuevo.

quinta Proporcione la revelación completa: Asegúrese de proporcionar información detallada sobre cada destinatario que usted está planeando para nombrar a estos planes. Esto debe incluir el nombre, dirección, relación, fecha de nacimiento y de identificación fiscal o número de seguro social. Si usted no puede revelar completamente la información sobre estos elementos, puede causar retrasos innecesarios o documentación adicional de su muerte o si sus destinatarios para presentar sus ingresos.

sexto pruebas con regularidad, así como toda la documentación financiera o de activos, es importante mantenerlos actualizados. Yo les recomiendo revisar al menos cada tres años o antes si usted experimenta un acontecimiento importante de la vida. Si hay cambios necesarios, debe ser muy fácil de cambiar estos nombres para llenar un formulario y enviarlo directamente

Comentario:. Correcta ejecución del beneficiario designado para cada plan, corretaje, banco, IRA, pensiones de empresa o contrato de seguro que siempre debe ser el primer paso en cualquier plan de sucesión. Por lo general, sin costo alguno para presentar estos documentos y que son fácilmente disponibles en la mayoría de las instituciones financieras. En algunos casos, estos planes podrán gestionar todos los activos sin la intervención del pacto Hotel  .;