Su Asesor Financiero - Facilitador O Trusted Advisor

En la era moderna de la práctica financiera, los vendedores de valores ya no se llaman a sí mismos intermediarios o representantes registrados. Ahora van por nombres como consultor financiero o especialista inversión. Muchos asesores siguen cobrar comisiones y trabajar en un modelo basado principalmente transacción, pero muchos también han convertido en una práctica basada en honorarios, cobrando comisiones de gestión para supervisar los activos de clientes.

La mayoría de los asesores financieros trabajan para una de las principales empresas de las casas de bolsa, bancos o aseguradoras. También hay una pequeña pero creciente contingente de asesores independientes que no están afiliados a ninguna entidad financiera exterior. La mayoría de estos asesores son o profesionales individuales o pequeñas asociaciones de asesores que trabajan juntos. Hay, por supuesto, muchos de mediano a gran tamaño firmas independientes de manejo de dinero, pero estas empresas suelen trabajar con los inversores institucionales, como fondos de pensiones y dotaciones en lugar de individuos.

A pesar del crecimiento de los asesores que adoptan un modelo basado en cuotas, muchos siguen actuando como intermediarios o facilitadores en lugar de, asesores de confianza del cliente-centrado. Llenar órdenes, siguiendo las instrucciones, y diciendo lo que los clientes quieren oír, las principales actividades de un orden-tomador o facilitador-puede parecer un buen modelo de negocio, pero probablemente no es servir a los mejores intereses de los clientes.

asesores de confianza son los defensores del cliente. Ellos no tienen miedo de seguir el coraje de sus convicciones, pensar racionalmente, y mantener su disciplina, incluso en el peor de los tiempos. Estos asesores tienen una filosofía claramente y sonido sobre las inversiones y la planificación financiera. Establecen expectativas, educar a sus clientes, y trabajar en poner una colaboración moda siempre los intereses de sus clientes en primer lugar.

Aquí hay algunas diferencias entre los facilitadores y unos asesores de confianza:

Valor de asesores de condena-Trusted evaluar cuidadosamente la situación del cliente y hacer recomendaciones que se encuentran en los mejores intereses del cliente, incluso si el cliente inicialmente no está de acuerdo o desea hacer algo diferente. Asesores de confianza a entender que el curso de acción más prudente no siempre es la más fácil de tomar. Esto es especialmente cierto con el dinero y los mercados, donde las emociones se pueden ejecutar alta, a menudo causando malas decisiones que se hagan. Es importante tomar el tiempo para explicar los pros y los contras de las distintas estrategias, y ayudar a un cliente a entender cuál es el enfoque que sería mejor para ellos.

Por el contrario, un facilitador puede permitir o incluso alentar a un cliente para tomar decisiones que podrían se sienten bien en el corto plazo, pero que son contraproducentes a largo plazo. Pueden hacerlo por miedo a perder el negocio o una preferencia por la conveniencia. Los facilitadores generalmente no traen disciplina y racionalidad al proceso de inversión, que es una gran parte de la importancia de contar con un asesor. Esto es lamentable, porque en tiempos emocionales clientes pueden beneficiarse de escuchar una voz racional e independiente de la razón.

declarados a inversión asesores filosofía-confianza tienen un enfoque claro y firme a las inversiones y la planificación financiera. Se toman el tiempo para educar a sus clientes acerca de su enfoque y están dispuestos a rechazar a los clientes potenciales que no son una buena opción. Asesores de confianza tienen la flexibilidad de usar cualquier producto o vehículo que sienten es apropiado, pero las utilizan de una manera que sea consistente con sus creencias de inversión. Por encima de todo, que no adoptan un enfoque que creen que no es de interés para el cliente simplemente porque el cliente quiere.

Los facilitadores, por el contrario, por lo general no tienen una filosofía de inversión claramente. Ellos quieren la flexibilidad de poder ofrecer a un cliente potencial lo enfoque de inversión que el cliente está buscando. Los facilitadores pueden ofrecen varias soluciones diferentes de inversión, incluso si son filosóficamente incompatibles entre sí. Como resultado, pueden tener clientes siguientes estrategias en conflicto, lo que hace imposible para enviar un mensaje coherente a los clientes.

Coaching y asesores de confianza-Educando actúan como entrenadores financieros para sus clientes. Ya sea en los deportes o negocios, el papel de un entrenador es el mismo. Un entrenador es un educador y maestro que entiende los objetivos y define e implementa un proceso para alcanzarlos. Él o ella también se comunica en colaboración de un modo de trabajo en equipo, y proporciona la disciplina para garantizar buenos resultados a largo plazo.

La educación también es fundamental para una relación asesor-cliente con éxito. Los clientes se benefician de aprender acerca de la economía, las finanzas y cómo funcionan los mercados. Un asesor de confianza es capaz de facilitar los debates de fondo sobre estos y otros temas importantes. Los clientes tomar decisiones más inteligentes cuando tienen información útil e informativo.

Los facilitadores a menudo carecen de las habilidades necesarias para educar verdaderamente y asesorar a sus clientes, y deben recurrir a otros medios, tales como habilidades de ventas persuasivas, para conservar las relaciones con clientes. Pueden no estar dispuesto a pasar el tiempo, o simplemente no pueden tener el conocimiento, para educar adecuadamente e informar a sus clientes. Un buen asesor tiene un alto nivel de especialización, así como las habilidades necesarias para impartir ese conocimiento a los demás de una manera eficaz Hotel  .;