Invertir sus fondos excedentes en renta ahorro fiscal Depósitos fijos

depósitos fijos son uno de los medios más seguros y libres de riesgo para invertir dinero. Sin embargo, el interés generado por sistemas de depósito fijo ordinario es imponible. Desde 2006, el gobierno ha permitido Five – el ahorro de impuestos del año FD en la India. En virtud del artículo 80 de la Ley del Impuesto sobre la Renta, usted es elegible para ahorro fiscal upto Rs 1 lakh. Estos cinco depósitos especiales año fijo han sido comprados bajo el ámbito de aplicación de este régimen.

Estos FD se encerraron en un mandato de cinco años desde el inicio de la política. Estas políticas tienen ninguna opción de la retirada prematura, de hecho todos los beneficios y esquemas asociados con depósitos fijos ordinarios habituales no están disponibles pero ha optado por este tipo de ahorro fiscal depósito
fijo. No hay ninguna opción para la retirada prematura, incluso con una penalización. Este depósito no puede ser pignorados como garantía o colateral para un préstamo. Los bancos no ofrecen un sobregiro en esta política. Ellos ni siquiera ofrecen ningún tarjetas de crédito con límites de crédito vinculadas a la cantidad del depósito. Estas políticas también no pueden estar vinculadas a las cuentas de ahorro y esto significa que el barrido automático de los fondos a su vencimiento no es posible. La razón de estas exclusiones es que la FD se entiende como un protector de impuestos y por lo tanto debe ser tratada como una inversión tal y no.

Al igual que las pólizas de seguros y fondos de inversión, estos depósitos están cubiertos por la Sección 80 C de la Ley del Impuesto sobre la Renta. En comparación con otras opciones como la Caja de Previsión Pública y Nacionales de Ahorro Certificados, los depósitos de ahorro de impuestos fijos tienen ciertas ventajas y desventajas
.

En el caso de PPF, los fondos están bloqueados durante 15 años, pero se puede hacer uso de un préstamo en contra de los fondos en su cuenta de PPF después del final del primer año y antes de la clausura del quinto año. Este factor hace que el PPF una inversión más líquida, pero su valor es más bajo y exenciones de impuestos son fijos. Si usted retira sus fondos de la cuenta PPF después de 5 años de la apertura de la cuenta, el impuesto protector FD le dará mayor rentabilidad que la FPP. El principal factor que determina la suma final es la periodicidad de la cálculo de intereses. Cuanto menor sea el período de cálculo de interés mayor es el pago que recibirá.

La mayoría de los depósitos de impuestos de ahorro ofrecen una tasa de interés entre el 8,5-9% anual, mientras que el PPF y NSC te dan una tarifa plana de 8% anual. El hecho de recordar es que el interés en la FD se calcula sobre una base trimestral, mientras que el otro se calculan sobre una base anual. Esto asegura que FDs son una fuente de ingresos de mayor rendimiento a pesar de los ingresos de un impuesto PPF y NSC ser libre.

Otro factor que afecta a los depósitos de ahorro de impuestos es el nivel de impuestos que usted se encuentra, si se encuentra en la parte superior más nivel de impuestos a continuación, un FD protector de impuestos en la India podría potencialmente ahorrar aproximadamente un 30 por ciento. Pero si usted está en una categoría impositiva más baja, entonces el ahorro es proporcionalmente menor Restaurant  .;