Financiera Medios de Comunicación Social: La Pesa SEC En

Recientemente, la SEC emitió una alerta para financiera medios de comunicación social. En la alerta, el personal señala que "el uso de las redes sociales por la industria de servicios financieros está acelerando rápidamente" y alienta a las empresas el uso de las redes sociales financieras a "adoptar y revisar periódicamente la efectividad de las políticas y procedimientos en relación con los medios de comunicación social en la cara la tecnología de cambiar rápidamente ". El personal va a hacer las siguientes observaciones.

Observaciones Generales

El personal observa que las empresas varían en su programa de cumplimiento se aproxima a los medios sociales financieros, y que muchas empresas Actualmente tener varios procedimientos superpuestos que generalmente aplican a la utilización de recursos financieros de medios sociales, en lugar de una política única y unificada medios de comunicación social. El personal expresó su preocupación de que estos procedimientos se solapan (que abarca, por ejemplo, anuncios, comunicaciones del cliente o las comunicaciones electrónicas) pueden crear confusión en cuanto a su aplicación a la utilización de recursos financieros de medios sociales por parte del personal de asesoría de inversión y los tipos de actividad de las redes sociales que son permitidos o prohibidas por un asesor de inversiones.

Factores de Asesores de Inversiones a tener en cuenta

La Alerta establece una lista no exhaustiva de factores que se anima a los asesores de inversión a considerar al evaluar sus programas de cumplimiento con respecto a los medios de comunicación social. financiera Esta lista incluye:

Normas para Asesor Representantes de Inversiones /Abogados

* Guía de uso sobre el uso apropiado e inapropiado de los medios de comunicación social financiera para los representantes y procuradores

* Normas de contenido creado por la empresa o de sus representantes o abogados

* Las políticas y procedimientos para hacer frente a los representantes o abogados que realizan negocios firme en sitios web de medios sociales financieros, de terceros o

Cuando el asesor de inversiones es parte de una empresa corporativa más grande, tal vez desee examinar las directrices relativas a la utilización de toda la empresa de medios de comunicación social financieros

Los procedimientos para monitorear el uso de los medios sociales Financiera y de Cumplimiento Legal

* La frecuencia de monitoreo de la actividad de representante o abogado

* La aprobación o la aprobación previa del contenido publicado

* dedicación suficiente de recursos de cumplimiento

* Criterios para la aprobación de la participación

* Capacitación para representantes

* Certificación por representantes y abogados que entienden y cumplen con las políticas y procedimientos

* Información de los riesgos de seguridad planteados por la firma Acceso representante a sitios web de medios sociales

Impacto sobre Asesores de Inversiones

* asesores de inversión pueden tener que hacer frente a la utilización de recursos financieros de medios sociales en el marco del cumplimiento de su fiduciario, el cumplimiento y las obligaciones de mantenimiento de registros. Teniendo en cuenta que el uso de medios sociales financieros puede no caber sin problemas dentro de las leyes federales de valores y regulaciones relacionadas con el cliente divulgación /comunicación y la publicidad actual, puede presentar una cuestión de cumplimiento difícil para los asesores de inversión.

* Aunque el personal de la SEC y FINRA han sugerido áreas de preocupación y consideraciones potencialmente relevantes a la dirección, no hay una talla única para todos conjunto de políticas y procedimientos adecuados para todos los usos de la financiera medios de comunicación social por los asesores de inversión y su personal. Por lo tanto, un asesor de inversiones que permita el uso de los medios sociales financieros debe adaptar sus políticas de medios sociales para adaptarse a sus operaciones, teniendo en cuenta las consideraciones sugeridas por el Alerta y los avisos de FINRA.

* La SEC es poco probable que emitir una guía más definitiva sobre el uso de los medios sociales financiera en el corto plazo. Hasta que ha surgido la práctica más concreta orientación /mercado, las empresas pueden beneficiarse de tomar un enfoque conservador al limitar el uso de los medios sociales y la capacidad del personal no firmes de "me gusta" o enviar contenido al sitio web de medios de comunicación social de la empresa.

* Seguimiento y registros relacionados con los medios sociales financieros también pueden presentar desafíos para los asesores de inversión. Debido a la dificultad de identificar fácilmente que las interacciones de medios sociales financieros puede requerir registros, algunos asesores de inversión pueden tener la tentación de capturar todas estas interacciones, a pesar de que los asesores de inversión, a diferencia de FINRA miembro agentes de bolsa, no están obligados a mantener todas las comunicaciones relativas a su negocio "como tal."

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