Detener Banco fraude antes de que Cripples su banco

El fraude, como la enfermedad, evoluciona y penetra bancos más vulnerables brechas en la seguridad. Un fraude no respeta el negocio, las personas afectadas por su actividad delictiva o los empleados que utiliza en su manipulación, siempre y cuando se logre su objetivo.

Tan rápido como los sistemas bancarios están desarrollando, los estafadores se quedan por delante del juego al continuar innovando sus formas de manipulación de pasar cheques sin fondos y haciéndose pasar por clientes de un banco electrónicamente. Cuando sienten la gerencia del banco está en sus juegos, ellos sólo se mueven en una nueva zona con un nuevo esquema de marca para sus nalgas controles de seguridad y los saldos. Pero esto no significa que su sistema de detección de fraude es totalmente indefenso. Criminales de fraude por lo general se dirigen a los bancos comunitarios que son negligentes en sus procesos de verificación o incluso negligente en la instalación de las medidas preventivas a fraude bancario común. Es responsabilidad de cada equipo de gestión bancaria para proteger sus intereses, así como los activos de sus clientes

Hay dos formas principales para proteger su banco del fraude:.

1. La prevención de que ocurra mediante la instalación de sistemas adecuados de prevención del fraude.
   
2. Captura cada actos fraudulentos que se producen
   

   Para proteger su banco de fraude y malos fraudes de cheques significa emplear los flujos de trabajo de detección altamente inteligentes que extraen datos para anomalías de transacción y los cajeros de alerta y gestión cuando el posible fraude se está produciendo día cero ... o tan cerca de día cero como sea posible. Se requiere capacitación avanzada del personal para ayudar a todo el personal conoce los objetivos de detección de fraude y la mejor manera de utilizar los nuevos flujos de trabajo.
   

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   delincuentes de alta tecnología y los hackers emplean software para romper un sistema de negocio. Utilizando el software de detección de fraude es una forma comprobada para combatir este tipo de delitos. Aunque la detección del fraude requiere más que integrar el software adecuado, el paso de invertir tiempo y recursos en la lucha contra la delincuencia de cuello blanco con la ayuda de un software inteligente es un paso de gran alcance en la dirección correcta. Con la herramienta adecuada y las personas adecuadas, la detección de fraude y equipo de prevención pueden comenzar a ganar la batalla sobre los diversos tipos de fraude bancario.
   

   Comprobación de la firma
   software de verificación de firma electrónica está diseñado para comparar múltiples variaciones de la firma del firmante en segundos y alertar al cajero de posibles momentos firma falsificación después de que el cheque se escanea. Esto puede ser muy conveniente no sólo para los cajeros de los bancos, pero el personal de back office y la gerencia del banco. Verificadores de firma de forma automática:
   

   1. Ver imágenes de la firma aplicables
      
   2. Haga comparaciones imagen de la firma actual de la base de datos de la firma
      
   3. Da una puntuación de confianza
      
   4. Destacados casos susceptibles de fraude en la aplicación de flujo de trabajo
      

      Ver Imagen Verificación
      Otro atributo sistema de alerta de fraude es una comprobación del sistema analista de imágenes automatizado. El software verificará imágenes de cheques por revisar, comparar y detectar cualquier falsificación y alteración de los controles estándar del banco. Se solicita automáticamente el personal del banco para examinar el registro de entrada una vez que alguna de las reglas predeterminadas están rotos
      

      Este software de detección de fraude reconoce estos puntos clave:.
      

   5. Detalles del beneficiario
      < li> colocación línea Signature
      
   6. la fuente y el diseño estándar
      
   7. Cuenta de número de serie
      
   8. Y el tamaño cheque
      

      Este software puede detectar la autenticidad del cheque incluso a los más pequeños, imperceptibles alteraciones que un ojo humano puede encontrar muy difícil de descubrir. Mediante el empleo de esta gestión del fraude en los cajeros que verificará imágenes de cheques en los momentos de escanear el registro de entrada, estos sistemas de alerta de fraude pueden identificar el crimen como está sucediendo Hotel  .;