CRM y la Oficina de Recepción Integrada - Conceptos actuales para el sector financiero

Sistemas de Gestión de Relaciones con el Cliente (CRM) están siendo implementadas de manera más activa en diversas áreas de negocio. En las soluciones del sector financiero de esta clase son los más populares en los bancos que trabajan intensamente con los individuos. En algunas de estas instituciones del sistema CRM trabaja de forma independiente, en otros está integrado con Call-center en el tercero es un componente importante de la solución front office integrada.

Los principales factores que imponen la ideología de la gestión de relaciones con los clientes y, respectivamente, los sistemas de CRM en el sector financiero son: - The necesidad de analizar la base de clientes, la evaluación de la solvencia y la formación de criterios para la selección de los clientes que son preferidos en términos de minimización de riesgos. La introducción del moderno sistema de puntuación de crédito en los bancos en este momento es una decisión de importancia estratégica, en la que depende la capacidad de la institución para proporcionar préstamos masivos, supervisión operativa de la oferta y calidad de los productos de crédito, gestión de riesgos oportuna y adecuada, reducir costos para el análisis de los prestatarios;
- la necesidad de destacar los clientes más valiosos en términos de rentabilidad. Los análisis en esta dirección son necesarios tanto en términos de captación de nuevos clientes y en relación con la retención de los existentes. El rendimiento de ambas tareas requieren un enfoque individual a los clientes. Sistema CRM definitivamente ayuda, como la identificación de posibles clientes y almacenamiento de la información en relación a personalizar las relaciones con ellos;
- necesidad de evaluar la rentabilidad de cada producto de crédito y llevar a cabo la diversificación y optimización de la cartera de préstamos
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tendencia clara para el uso de CRM en el sector bancario está orientado a la introducción de soluciones verticales adaptadas a las necesidades específicas de las instituciones financieras. En la mayoría de los casos, los bancos tienen diferentes aplicaciones para la automatización de las ventas en sus oficinas corporativas. La funcionalidad y la arquitectura de estas soluciones no permite desarrollar el ciclo completo de la interacción con los clientes (marketing, ventas y servicio) y para utilizar de manera efectiva todos los canales de contactar con ellos - oficinas, Internet, centros de llamadas y socios. En esta situación, muchas instituciones financieras vienen a la decisión de migrar a una única solución de oficina que puede ser utilizado por todas las divisiones.

En el proyecto de CRM, se presta especial atención a la integración de los datos del cliente (CDI ) y el incorporado en las herramientas e instrumentos de apoyo a la toma de decisiones informadas analíticos. Todo enumerado permiten al banco para concentrarse en el trabajo con los clientes más prometedores. Por otra parte, los consumidores en el sector financiero son particularmente exigentes en términos de funcionalidad asociada con indicadores de planificación de la rentabilidad, así como por cada cliente y por grupos de clientes e industrias. A partir de la solución CRM para el negocio bancario se espera que proporcione una herramienta conveniente para rastrear los vínculos entre clientes, análisis de los sectores industriales de los clientes reales y potenciales Hotel  .;