FINRA Actualizaciones Financial Services Directrices de Medios Sociales

La adopción de los servicios financieros de medios sociales puede estar recibiendo un impulso como FINRA lanzado recientemente su tan esperada actualización de su uso. Algunos de los aspectos más destacados incluyen el hecho de que los agentes de bolsa don &'; t tienen que realizar un seguimiento de cada mensaje enviado a través de los medios sociales - únicos que se relacionan con fines comerciales. Interacciones improvisadas pueden ser reportados después de que ocurran.

Si esto provocará un aumento en los servicios financieros los medios sociales está por verse. En una guía publicada en su sitio web, FINRA ofreció orientación fresca sobre las aprobaciones de los servicios financieros necesitan antes de comunicarse con potenciales o existentes clientes en las redes sociales oa través de Twitter. La orientación se amplía en un aviso de reglamentación expedida por FINRA en enero de 2010. El mensaje clave: corredurías tienen obligaciones de supervisión y mantenimiento de registros basado en el contenido de las comunicaciones y- si está relacionada business – y no los medios de comunicación.

Para aquellos a punto de embarcarse en una de servicios financieros campaña de medios sociales, le informamos que los agentes de bolsa deben rastrear y supervisar los mensajes que tienen que ver con las empresas, más específicamente. Sin embargo, las empresas también deben tener sistemas para supervisar y retener a las interacciones con los clientes, si se realizan a través de dispositivos móviles personales.

Tenga en cuenta también que al llevar a cabo un programa de medios de comunicación social de los servicios financieros de que un corredor que menciona su o su empleador en un sitio como LinkedIn también debe obtener la homologación de la firma. Agentes de bolsa don &'; t necesidad de aprobaciones previas para las llamadas y" interacciones improvisadas &'; o mensajes instantáneos, sino que deben alertar a sus supervisores después de los hechos.

La Comisión de Bolsa y Valores no ha emitido una serie de directrices sobre redes sociales dejando la Ley de Asesores de Inversiones de 1940, que regula la publicidad, para hablar por él.

Antes de emprender una campaña de medios de comunicación social de los servicios financieros, se aconseja a las empresas a revisar por completo el asesoramiento FINRA. Observamos tres preguntas clave a continuación e incluyen las respuestas proporcionadas por FINRA:

¿Qué pasa si el empleado está en su propia máquina
¿determinar si una comunicación está sujeta a los requisitos de registro de Valores y Bolsa? Comisión Artículo 17 bis-4 (b) (4) dependen de si una persona asociada utiliza un dispositivo o tecnología personal para hacer la communication Francia

Respuesta: Regla MAR 17a-4 (b) 4 requiere una empresa para retener registros de las comunicaciones que se relacionan con su y" negocio como tal y" Ya sea una comunicación particular, está relacionada con la actividad de la empresa depende de los hechos y circunstancias. Este análisis no depende del tipo de dispositivo o tecnología utilizada para transmitir la comunicación, no se depende de si se trata de un dispositivo de firma-usada o personal del individuo; más bien, el contenido de la comunicación es determinante.

Debe ser aprobados previamente mensajes comerciales?
Must cambios sustanciales en el contenido estático publicado por una empresa o de sus personas asociadas en un sitio de redes sociales que contiene las comunicaciones empresariales recibir la aprobación previa por el director registrada

Respuesta: Regla NASD 2210 (1) (b) requerir un director registrada para aprobar cada anuncio y el tema de la literatura de ventas antes de la primera de su uso o presentación ante FINRA y' s Dirección de Regulación Publicidad. Se espera que las empresas a adoptar procedimientos que requieren previa aprobación del director registrada de cualquier anuncio o de ventas la literatura que se ha cambiado sustancialmente, incluso si hubiera sido previamente aprobada en una versión anterior.

¿Pueden los empleados utilizar dispositivos personales para hacer frente a la empresa ? las personas de negocios
mayo asociado utilizan dispositivos de comunicación personales y otros equipos, como el teléfono inteligente o tablet PC, para acceder a los negocios firma

Respuesta: Sí. Las empresas pueden permitir que sus personas asociadas a usar cualquier dispositivo de comunicación personal, si es propiedad de la persona asociada o la empresa, para las comunicaciones empresariales. Con el fin de garantizar que las comunicaciones empresariales sean fácilmente recuperables sin necesidad de la captura de las comunicaciones personales realizadas en el mismo dispositivo, las empresas deben tener la capacidad de separar las comunicaciones empresariales y personales. Esto puede significar que requiere que la persona asociada utilizar una aplicación identificable por separado en el dispositivo para sus comunicaciones empresariales

Por supuesto, cuando se considera un programa de medios de comunicación social los servicios financieros lo mejor es hacerlo en conjunto con la empresa y '; s oficiales de cumplimiento y asesoría legal. Clases de repaso /seminarios se les debe ofrecer regularmente para evitar entrar en conflicto con las regulaciones Hotel  .;