Cómo ir sobre la contratación de un asesor de inversiones

El trabajo duro, a lo largo de los años que podría haber ahorrado una cantidad de dinero guapo O si usted nació con una cuchara de plata, tendría suficientes activos para preocuparse. Usted puede pensar en invertir sabiamente para disfrutar de un buen rendimiento, asegurar una cubierta de seguro para sus dependientes, y disponga de una fuente regular de los retornos a ellos en caso de su muerte o simplemente necesita ayuda en las complejidades de la fiscalidad, mercado de valores o planes de jubilación. Eso es cuando la mayoría de nosotros nos damos cuenta de la necesidad de orientación financiera profesional. Ahora que ya has dado cuenta de que necesita un asesor de inversiones, sacar tiempo para hacer una investigación sobre la manera de contratar a uno, pensar en los pros y los contras y asegúrese de 'Por qué' se le necesita.

Así es como usted puede acercarse a la pregunta de si usted necesita un asesor de inversiones o no:

1. ¿Cuál es su situación financiera?

Puede ser que usted no necesita un asesor de inversiones en esta etapa. Invertir dinero en planes de jubilación, mercado de valores o incluso en fondos mixtos que tendría que darles de comer con la tarifa o las primas regulares, que no es poco dinero. Por lo tanto, analizar sus niveles de ingresos actuales, el ahorro de fondos y futuros dirigidos ahorro y luego decidir si o no va a ser capaz de manejar la presión normal de las inversiones y de las primas. Considere el valor derivado de estas inversiones en relación con sus ahorros reales hasta la fecha.

2. ¿Tienes tiempo para tomar decisiones?

La contratación de un asesor de inversiones no es una varita mágica que se deslice lejos sus problemas financieros en un abrir y cerrar de ojo. Va a ser un esfuerzo mutuo entre usted y su asesor, donde tendrá que perder tiempo para discusiones y tomar decisiones sobre cómo desea avanzar en sus recomendaciones. Muchas personas contratan a un asesor y luego son incapaces de mantener una comunicación regular con él y perder el contacto. Así, le dan un buen pensamiento. Haciendo sus finanzas a ti mismo no es malo en absoluto, puede ser bastante interesante y que podría tener éxito con un poco de investigación combinado con pequeños consejos gratis aquí y allá. Si usted realmente desea comprar y recibir asesoramiento, comunicación en forma periódica es una necesidad.

3. ¿Cuáles son sus metas para su dinero?

Más de frecuencia, la gente tiene metas poco realistas o de ensueño para sus inversiones o bien sus objetivos son muy vagos sin cuantificación o métricas. Por ejemplo- "Quiero retirarme cómodamente o Quiero vivir grandes" son nociones comunes. Ser concreta acerca de los objetivos es esencial, como "Tengo la intención de jubilarse antes de los 60 y empezar una granja, necesito fondos para la granja, cubrir la inflación y mantener a mis hijos algún legado para mis dos hijos" es mucho más claro. Un asesor de inversiones puede ayudarle a refinar aún más sus objetivos y se obtiene en el camino para darse cuenta de ellos.

4. ¿Tiene inversiones complejas o simples?

La gente cree que las inversiones complejas tienen más posibilidades de dar una mayor rentabilidad y revoltijo hasta colecciones de sin ton ni son. Luego se añaden más inversiones de bienes raíces o de las empresas a su cartera. La gestión de un modelo tan complejo no sólo es muy difícil, pero también quita el saldo de su situación financiera. El logro de sus objetivos sería una experiencia más paladeo con cierta simplificación. Su asesor financiero sin duda puede manejar las complejidades, pero es muy posible que usted no puede ser capaz de obtener una caída de las cosas y ser más dependiente de su asesor. Por lo tanto mantener las cosas simples Hotel  .;