Wealth Management - Gestión de la Cartera de Inversiones

La gestión del patrimonio es una disciplina altamente especializada que es particularmente útil para las personas de alto patrimonio neto y organizaciones. Esto incluye la planificación de aspectos como la inversión, seguros, jubilación, protección de activos, planificación fiscal, la planificación empresarial, etc.

Una buena empresa de asesor o gestión financiera sería empezar por comprender el estilo de vida del cliente, beneficios no distribuidos y metas financieras. A partir de entonces, habrían planificar cómo hacer frente a los impuestos, la inflación, los pleitos, acreedores, etc., para que el estilo de vida preferido podría mantenerse y el beneficio financiero podría ser maximizada.

Uno de los aspectos más populares de la gestión de la riqueza es la planificación fiscal. Esto podría incluir la creación de fideicomisos, la caridad y la donación de planificación, o tomar medidas para maximizar los beneficios fiscales. Esto también requiere una planificación crítico raíces. Esto es para asegurar que la finca se salvó de los acreedores, los impuestos y las demandas. Además, la planificación del patrimonio ayudaría a la finca ir a los herederos legítimos o la gente que el propietario tiene la intención en caso de muerte. Los administradores de riqueza deben proporcionar ayuda con las hipotecas de manejo, la financiación de la universidad, etc. Estos administradores también deben ser expertos en el asesoramiento acerca de los gastos que un individuo podría gustaría hacer
.

¿Necesita ayuda de un experto?

La definición de grandes patrimonios es diferente en cada país. Sin embargo, de acuerdo con una definición común, los individuos con activos por valor de más de US $ 1 millón, sin incluir sus instalaciones residenciales, son vistos como grandes patrimonios. Varios grandes patrimonios a gestionar sus propios activos y carteras. Pero algunas personas no tienen el tiempo para hacerlo. Otros pueden sentir que no tienen la experiencia necesaria para mantener su alto valor neto en la situación de mercado dinámica. Los administradores de intervenir para ayudar a esas personas con una planificación adecuada.

Las opciones de inversión son variadas para el grado de la riqueza que se va a gestionar. 'Private' y Y ';. Gestión de la riqueza corporativa 'son diferentes en función de dos aspectos principales

La línea de tiempo son diferentes para estas dos opciones. Naturalmente, las estrategias financieras para el tiempo de vida de un individuo serían muy diferentes de las requeridas para una entidad corporativa. Gestión de impuestos para individuos también es más compleja que la de las personas jurídicas. También, las personas tienen que tener en cuenta su potencial de ingresos y tienen sus carteras gestionadas de manera de maximizar este potencial. Los individuos de alto valor neto también requerirían planificación fiscal muy concreta a su estilo de vida individual y exigencia.

Varios grandes firmas bancarias y de inversión han creado divisiones en particular para atender a clientes ricos para la gestión de la riqueza privada. Algunas empresas tienen divisiones minoristas en niveles de acuerdo a los clientes divididos en grupos dependiendo de activos por valor de menos de $ 10 millones, y más de $ 20 millones.

Varias universidades de los EE.UU., Reino Unido y Australia comenzaron a ofrecer programas de gestión de patrimonios a privada inversores de vuelta en la década de 1990. Han asistido a estos programas Miles de todo el mundo. Los estudiantes han incluido tanto los que querían sobresalir como administradores de riqueza a sí mismos y los que querían para gestionar su riqueza a sí mismos.

La gestión del patrimonio se ha convertido en aún más vital en el escenario económico moderno, con el riesgo de recesión y crisis que afligen todas las economías del mundo Hotel  .;