Seguro Social y los baby boomers

Sobre la próxima década la Seguridad Social más probable es que algunos cambios potencialmente dramáticos. Estos cambios afectarán a muchos Baby Boomers. Qué baby boomers tienen que hacer es prepararse para la peor de los casos, o al menos una de los casos mal cuando se trata de la Seguridad Social.

Aquí hay varios cambios que probablemente ocurrirán o al menos debería suceder. Uno, es el aumento de la edad de jubilación cuando usted puede recibir beneficios de jubilación anticipada y completos. Ahora todo el mundo puede jubilarse a los 62 años y empezar a recibir una prestación reducida. Esta edad podría cambiar en el futuro
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Un segundo cambio es una reducción en los beneficios mensuales. La reducción de los beneficios es algo que podría perjudicar a una gran cantidad de los Baby Boomers. Un cheque típica Seguro Social hoy en día es de aproximadamente $ 1,700 al mes para alguien que trabajaba a tiempo completo durante 40 años o más. Con ese ejemplo el cheque del Seguro Social podría ser reducido a $ 1,500 al mes
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Un cambio final sería la cantidad de impuestos que viene de personas que siguen trabajando para ayudar a pagar los beneficios. Ésta afectaría a todos, independientemente de su edad. Un aumento en impuestos de Seguro Social se incluya su hijo de 16 años de trabajo en McDonalds a 61 años de edad padre trabajaba en la planta de fabricación.

Ahora bien, estos tres cambios son probablemente sólo unos pocos que se están considerando actualmente.

Ahora la pregunta importante es: ¿Qué puedo yo, un niña de la posguerra hacer

Iniciar totalmente la financiación de una cuenta IRA Roth y su 401k?. Tome las riendas de su propia jubilación y si las tesis cambios tienen lugar al menos ya tiene un plan B. Un plan puede haber sido que trabajar duro en el trabajo que te gusta, pagar sus facturas, ahorrar algo de dinero y finalmente dependerá de la Seguridad Social para una mayor parte de sus ingresos de jubilación.

Pues bien, hoy no creo que es una buena fórmula. La mayor parte de Plan A sigue funcionando como conseguir un buen trabajo y el pago de las facturas. La parte ahorrando parte necesita ser incrementado. Recuerde que usted es responsable de cuándo y cómo vive sus años de jubilación. Tome ventaja de la Roth IRA y sus retiros libres de impuestos. Use su plan 401k trabajo, especialmente si recibe un partido de su empleador.

Otro cambio que puede tener que hacer es trabajar un par de años más y ahorrar la mayor parte de ese dinero. Mucha gente piensa que tiene una hipoteca durante la jubilación es bueno porque se obtiene una deducción de intereses hipotecarios en sus impuestos

Déjame preguntarte esto:. ¿Te gustaría tener un extra de $ 800 a $ 1.200 en su presupuesto o una deducción de impuestos ? Estoy seguro de que $ 800 se ve mejor en su cuenta bancaria que en la cuenta de bancos.

El punto de este artículo es que estar preparado para cualquier cambio que pueda ocurrir en el futuro y no ser atrapado con la guardia baja.
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