KYC Cumplimiento Mandato - ¿Qué documentos son necesarios?

Aunque el KYC se introdujo a las instituciones financieras de muchos países, era más un resumen de las mejores prácticas, en lugar de mandato. Fue sólo después de 9/11 ataques terroristas contra las Torres Gemelas en Estados Unidos eso es que se convirtió en una potencia en muchos países. Hay un aumento en los ataques terroristas y los albores del nuevo milenio. Con la globalización de la comunicación y un mundo mejor, los males de la sociedad fueron desenmascarados. Los escándalos, que alcanzaron nuevos máximos ook se exhiben. Estaba claro, el papel del dinero sucio o lavado de dinero ha sido muy influyente en la delincuencia y el terrorismo local y transnacional. Y la necesidad de desalentar los intentos de reducir el mundo bajo estos sistemas utilizan los servicios financieros y se ha convertido en más urgente.

cumplimiento KYC ha estado viniendo a las sesiones de la Ley original EE.UU. Patriot, una ley que el presidente George W . Bush firmó el 2001 octubre. Muchos de el mundo de los servicios financieros ha estado teniendo algunos ya saben su formulario de mandatos lugar el cumplimiento del cliente. Para la identificación del cliente y diligencia debida debe comprobar fue elaborado con el fin de mitigar el riesgo operativo y el fraude, manteniendo el nivel de servicio aceptable y consistente. Ley Patriota EE.UU. ha sido más consolidación y extensión de lo que ya estaba allí. La legislación antiterrorista diseñada para establecer el lavado de dinero Ley (LMA), que es obligatorio para todos los proveedores de servicios y las instituciones financieras.

Los reguladores de diferentes países o instituciones financieras para mantener los proveedores de servicios responsables asegurarse de que los titulares de cuentas prospectivos se identifican y el cumplimiento de la KYC hecho. La escalada de la autoridad reguladora sería necesario que las cuentas que son sospechosos, por lo que se hace un cumplimiento completo y detallado conocimiento del cliente. KYC el cumplimiento de todos los documentos se almacenan como evidencia de que la debida diligencia fue CARRIEDO cabo.

Las instituciones financieras deberían adoptar un sistema de informes de inteligencia de riesgos estructurado para satisfacer los requerimientos regulatorios y su cumplimiento KYC. La elección depende de la institución financiera. Los documentos se requiere de los solicitantes:

* Documentos de identidad
* Knocking d'autor de la historia o su banco o sus garantes *
Carta de presentación, España * Comprobante de ingresos y
* Prueba de residencia.

Las instituciones financieras deberían OOK asegúrese de llamar al número de teléfono indicado un cliente. Esta es una forma rápida de verificar su número de teléfono para el trabajo depende del solicitante. Todos los demás documentos de cumplimiento KYC aún no han sido verificados contra los originales Hotel  .;