Un escalonada Bond Portfolio puede reducir las náuseas

Bill Gross es el rey de bonos. Él maneja el fondo de bonos de gestión activa más grande llamada Pimco Total Return, con $ 240 mil millones en activos. Este es uno de los primeros años en un largo tiempo que tiene un rendimiento inferior a su índice de referencia. A partir de 1 de enero 2001 a través de 09/30/2011, su fondo es de hasta 1,90%, frente a su índice de referencia, que es el índice de Barclays US Aggregate (pimcofunds.com fuente). Hizo una apuesta que los bonos del Tesoro se iban a ir abajo en el precio y en su lugar, se subió

A pesar de “. Profesional de gestores de cartera y" que gestionar miles de millones de dólares pueden estar equivocados, ejem, más de una vez. Ese y' por eso creo que deberías considerar una cartera de bonos escalonada. . . más de eso en un momento.

Hoy, Bill Gross ha salido con un informe diciendo que la inflación finalmente volver y él está asesorando a los inversores a comprar bonos con vencimientos de 1-10 años. Él ve los bonos a largo plazo (15 años o más) que bajan de precio.

Todos los que conozco ha estado pidiendo tasas más altas de los últimos 5 años. Incluso mi jardinero !!! ¿Y dónde han ido las tasas? ¡Abajo! Ese y' s derecha. Así que muchos de nosotros vivimos a través de los años 80, con altas tasas de interés y la inflación locos.

Creemos que exactamente lo mismo va a suceder de nuevo. Pero lo contrario ha sucedido y la mayoría de nosotros hemos estado equivocados. Esto significa que si usted es propietario de un bono comprador /fianza, usted ha tomado una importante reducción salarial! Al igual que un gran recorte salarial porque usted está haciendo menos interés porque las tasas de interés han bajado. Al igual que una reducción del 50% en su flujo de efectivo de hace 5 años.

Con el tiempo, habrá mayores tasas y las cabezas parlantes en la televisión tendrán razón. ¿Pero cuando? ¿Y cuánto tiempo se va a sentar en efectivo? Eso significa que en fondos del mercado monetario y CDs a corto plazo que pagan 0.25% -1.15%, mientras escribo esto

Debido a que las tasas de interés y la inflación son tan bajos hoy en día, que sólo tienen un camino por recorrer y- ¡arriba! Nuestro gobierno está imprimiendo dinero y mantener los tipos artificialmente bajos.

Estoy de acuerdo con Bill sobre la compra de bonos de 1-10 años. Cuanto más corto sea el plazo del bono, más pronto usted recibirá su dinero de vuelta, y menos volátil que será cuando usted lo sostiene.

Así. . .take las conjeturas de las tasas de predicción y de considerar la construcción de una cartera de bonos escalonada. Pero qué diablos significa eso? Derecho

Vamos y'! S que usted tiene $ 10,000 para invertir en bonos. Así es como se construye una cartera de bonos escalonada:

1) Paso 1 – Invertir $ 1.000 en un bono de 1 año

2) Paso 2 – Invertir $ 1.000 en un bono de 2 años

3) Paso 3 – seguir invirtiendo $ 1,000 en una, 4, 5, 6, 7, enlace 3 8, 9 y 10 años

4) Paso 4 y- cuando el enlace 1 año se vence, tendrá que volver a invertir que en un vínculo y ndash 10 años; siempre y cuando usted todavía desea una estrategia de 10 años

5) Yay! Ahora tiene el dinero que vence cada año. Si las tasas de ir más alto, puede reinvertir el próximo año a un ritmo mayor. Y si las tasas suben más baja, que ha encerrado en un buen ritmo durante 10 años.

No tengo idea de cuando las tasas van a subir más, o cuando el próximo terremoto será, quién va a ganar la lotería, etc. . Y tampoco lo hace Bill Gross, Ben Bernanke, o Alex Trebek.

Construir una cartera de bonos escalonada y tomar las conjeturas de la predicción de los tipos de interés van a ir. Y tomar 2 Tylenol, y me llaman por la mañana

Descargo de responsabilidad:. Al crear una cartera de bonos escalonada, todavía se puede perder dinero. Las tasas de interés pueden subir, los precios de los bonos pueden bajar, y el que le prestan a podría ir a la quiebra. Esta estrategia isn y' t para todos. Esto no debe ser interpretado como consejo de inversión individual. Consulte a su asesor financiero para obtener más detalles Hotel  .;