Planes tradicionales Ahorro vs Planes de Seguros de Vida Entera

Nuestra vida cotidiana está llena de incertidumbres que pueden causar que los riesgos para nuestra familia, sobre todo en caso de que usted es el único asalariado de su familia. Para evitar estos riesgos se puede o bien empezar a ahorrar de manera regular utilizando diferentes esquemas como los fondos de previsión, los depósitos recurrentes o puede empezar a planes de seguro de término. Pero hay otros planes de toda la vida que tanto dan en un solo paquete.
Sin duda, esos planes de ahorro tradicionales pueden hacer mejor que los planes de toda la vida en términos de ahorro, como una cuenta de depósito de ahorro regular que se ofrece a una tasa de interés valiosa arriba a 7%. Pero son también cubre otros beneficios como reducción de impuestos, cobertura de riesgos, los corredores de seguros y préstamo contra dinero depositado?
Hay más de 40 compañías de seguros de vida que sirven los planes de seguro de vida entera en la India. Todos los planes están diseñados agrupación características principalmente inversiones y cobertura de riesgos. Hay muchas razones aparte de la estrategia de ventas y valor de marca de las compañías de seguros que están atrayendo a los consumidores a invertir en planes de toda la vida. Aquí está una una a una comparación de las composiciones de toda la vida a los planes de ahorro de los mejores disponibles en la India
Cuentas de Ahorro Regular:.
Me gustaría comenzar con las cuentas de depósito regulares porque esto es más comúnmente utilizado plan de ahorro y el pago de un buen interés tasa desde el Banco de la Reserva de la India ha dado flexibilidad a los bancos más de tipo de interés ofrecido. Los bancos están ofreciendo hasta un 7% de interés y también ha ganar una sana competencia entre los bancos del sector público y privado. Probablemente no puede dar a los bancos un activo a largo plazo, pero esta parte de la inversión que hace una base de funcionamiento de los bancos. Muchos bancos están ofreciendo beneficios por fallecimiento con el ahorro de las cuentas, pero no son mucho éxito. Cuentas de ahorro tienen varias desventajas como ninguna devolución de impuestos y no hay préstamo contra dinero depositado
recurrentes depósitos:.
Recurrente depósito probablemente uno de los esquemas más populares entre la gente de clase de servicio con buena tasa de interés lo suficiente hasta 9.10% . Varios bancos en la India han comenzado a sistemas de depósito recurrentes flexibles, donde un grupo de personas se dirige con la renta variable. Esto también carece de beneficios fiscales y facilidad de préstamo contra depósito. Por lo general, los planes se ofrecen sin depósito a largo plazo y sin cobertura de vida
Fijar depósitos:.
Esta es la parte superior interés pagando esquema y popular en la clase de negocios. Pero al mismo tiempo este sistema carece de ahorro fiscal y cantidad a tanto alzado se requiere para invertir. También no viene con demasiado largo plazo. No hay beneficios fiscales y sin línea de crédito disponible. También no proporciona cobertura de riesgos
Fondos de Previsión:.
Este plan de inversiones desafía estrictamente a los planes de toda la vida, debido a los beneficios de ahorro fiscal y préstamo contra la inversión con grandes tasas de interés. También compite planes de pensiones de las compañías de seguros, pero no tiene cubierta probable en los planes de seguro de vida entera riesgo.
¿Qué cubre el Plan Vida Entera?
He explicado las ventajas y desventajas de varios planes de ahorro disponible en la India. Vamos a echar un vistazo a los beneficios de los planes de toda la vida que no están completamente cubiertos en acuerdos anteriores
• Devoluciones de impuestos sobre las primas y la madurez /muerte reclamo Hotel • Beneficios de madurez con bonificación Hotel • Los valores de rescate
• Préstamo contra la política Restaurant • Pilotos adicionales para la muerte accidental Hotel • Las primas pagadas mensual /trimestral /semestral /anual
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