Las alertas rojas al elegir un planificador financiero

Mientras intenta cumplir todos los términos de su vida, este acto de equilibrio pueden llevar la mayor parte de su tiempo y atención, la deja con muy menos alcance para atender a sus asuntos financieros. Por lo tanto, hay un aumento sustancial en la demanda de los asesores financieros en el mercado. Elegir el planificador ideal para ti mismo, a partir de la enorme cantidad de asesores financieros disponibles en el mercado puede ser difícil y es posible que la tierra con alguien que no es capaz de servir bien.

Esto no es elección y' t siempre es fácil. La gran pregunta es cómo saber quién es la más apropiada y quién no lo es. Esto se puede conseguir mucho más fácil saber qué condiciones se debe evitar, teniendo en cuenta varios planificadores financieros y finalizar alguien a quien usted debe confiar con su dinero. Estas son algunas de las alertas rojas para ayudarle a tomar una decisión prudente:

1. Una oferta para administrar sus fondos para y" gratis y " ;: Freebies no son siempre bienvenidos, sobre todo cuando usted estaría compartiendo todos los detalles acerca de sus activos financieros con él /ella. En general, un asesor financiero puede ser pagado en un modelo de tarifa fija o en condiciones de comisión, que es un porcentaje de la cantidad de activos que él /ella maneja. Si su agenda dice que cualquier parte de su planificación es gratis, tener cuidado de este tipo de transacciones, porque nunca nada viene gratis. Asesores financieros confiables y registrados con credenciales justas cobrarían la cuota justificada por el trabajo.

2. Afirma haber superado el mercado: Garantizar retornos financieros superiores a la media del mercado no sólo es casi imposible, pero ilegal también. Un asesor financiero no está permitido legalmente para hacer tales afirmaciones a sus clientes. Algunos muy pocos gestores de fondos, que son excepcionalmente alta estatura, puede ser capaz de obtener un mayor rendimiento que el promedio de mercado constantemente, pero la mayoría de los asesores pueden hacer que sólo de vez en cuando y que también mediante la exposición de sus fondos a muy alto riesgo. Por lo tanto, tratar de evitar los que hacen tales afirmaciones altos y más bien va para el asesor que le da una imagen más realista de las devoluciones como por el riesgo que toman el apetito y la hora a la mano y le guiará a través de los altibajos económicos
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3. Falta de interés en sus metas financieras: OK. Lo primero es lo primero, it &'; s su dinero, y lo que hacen fuera de ese dinero también es suya, por lo tanto, el enfoque principal en la planificación de sus finanzas deben ser sus objetivos. El asesor debe preguntarle acerca de sus metas financieras y entender sus responsabilidades en la vida. Trate de asociarse con alguien que comparte los mismos valores que tú. También hay muchos planificadores que se especializan en seguros, planificación de sucesión, el divorcio o la jubilación y mdash; un hecho es posible que desee considerar si ese y'. Sa necesidad particular de la suya

4. No es posible construir un nivel de comodidad con usted: Los planificadores financieros pueden manejar su dinero para usted o para manejar su dinero con usted. El planificador tiene que entender su forma de pensar y el enfoque y obtener su comodidad en las recomendaciones, en lugar de imponer sus ideas sobre usted. Tenga cuidado con él, si no se siente cómodo con su /su forma de gestión. También cuando usted se inscribe con un planificador financiero, habrá un acuerdo por escrito de cómo los dos de ustedes administrar su dinero. Lea esto con cuidado, y hacer preguntas si usted y' re no está seguro de nada.

Una vez más, asegúrese de que su planificador tiene las credenciales correctas y licencias para hacer frente a sus fondos y asegura a trabajar en su mejor interés, etc., incluso por encima de su propio — que es la línea de fondo cuando se trata de obtener ayuda con su línea de fondo Restaurant  .;