5 Puntos de comprobación antes de contratar a un asesor financiero

La necesidad de un asesor financiero está creciendo día a día, ya que la gente cada vez se están dando cuenta del valor de una orientación profesional para sus planes financieros, frente a uno mismo hizo planes. Sin embargo, con la creciente demanda, están creciendo el número de asesores financieros disponibles en el mercado. Con tantas opciones disponibles, se hace difícil que conformarse con uno, porque no todos los asesores cuentan con el mismo nivel de experiencia o calificaciones. Por lo tanto, equiparse con algunas preguntas listas que usted debe hacer antes de contratar a un consultor financiero. Éstos son algunos ejemplos de preguntas que serán altamente eficaz para ayudar a encontrar a su asesor financiero ideales:

1. Compruebe cuáles son los servicios que ofrece: Cada consejero no necesariamente atender a todos los servicios financieros. Por tanto, es importante preguntar a un asesor potencial si es o no es capaz de ofrecer todos los servicios que usted busca. Si necesita asesoramiento en relación con su plan de ahorro, preparación de impuestos, administrar una cartera de acciones o simplemente ayudar a salir de la deuda. Sean cuales sean sus necesidades, garantizar el asesor que usted elija puede satisfacer a todos. Analice detenidamente su camino o trabajando en la implementación, actualización y ejecución de cualquier plan que a diseñar juntos y ¿cuál será el calendario de sus reuniones con él.

2. Consulte Por sus títulos: Usted puede hacer una investigación en línea sobre las calificaciones y credenciales antes de la reunión del consejero financiero en cuestión y luego aclarar y confirmar esta información cuando se reúna con él en persona. Infórmate sobre las diferentes licencias que los asesores financieros pueden asegurar como CFA o Consultor Chartered Financial (ChFC), fletado consejero de planificación de la jubilación (CRPC), contador público certificado (CPA), especialista en finanzas personales (PFS). Usted puede aprender en línea sobre la que la calificación debe ser relevante para sus necesidades. También hay sitios web que proporcionan datos de antecedentes de todos los asesores financieros, tales como los proporcionados por la Asociación de Planificación Financiera y la Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales.

3. Pregunta sobre los clientes actuales: Es difícil confiar en alguien desconocido con sus finanzas y el asesor debe entender este hecho. Verifique las referencias y pedirle que conectar con un par de sus clientes actuales. Hable con esas personas francamente y preguntarles acerca de su experiencia, la comodidad de la discusión y la explicación, ¿con qué frecuencia le llegan a usted y cuánto tiempo cuentos superior responder a sus consultas O usted puede sencilla preguntar por qué lo eligieron y tienen stock de, Dicha entrevista de los clientes de algunos de sus asesores potenciales guiaría a tomar la decisión correcta.

4. Pedir una prueba de rendimiento: Lo mejor es tomar opiniones de clientes externos, sino también dar una oportunidad al consejero para informarle sobre sus elogios. Pregúntele acerca de la prueba de su buen rendimiento o clientes satisfechos en el pasado, comprobar que es su auditor y comprobar en línea acerca de su participación en las prácticas no éticas o cualquier caso de violación de la ley.

5. Confirme sus modos de pago: Esta es, probablemente, si no el más, pero uno de los factores más importantes para decidir el asesor financiero. Después de todo lo que no quiere que su financiación para ir para una sacudida a causa de su cuota. Consulte con él en la tasa de cuota, tasa mensual o un porcentaje de los activos gestionados y el modo de pago.

Usted podría no encontrar el asesor financiero a la derecha en la primera instancia, por lo tanto, asegúrese de darse una vuelta, pida referencias y hace bien su tarea Hotel  .;