Garantizado Beneficios del Seguro Social: lo hacen tan

El cómicamente complicada PSA (cuenta de ahorros personales) la legislación rebotando Congreso elevará los impuestos, aumentar el riesgo de inversión, y ampliar el tamaño del gobierno. Vamos a dejar de aplicar curitas a las arterias chorros. Estamos en busca de un programa de beneficios de jubilación garantizada, y organizaciones capaces de proporcionar una. Además, queremos que el nuevo programa para reducir impuestos, crear empleos, impulsar la economía, reducir los precios y aumentar los salarios. Difícil? En realidad no.

Este es el esquema conceptual de un plan de implantación de cinco años, un punto de partida para el intercambio de ideas necesario para desarrollar los detalles del meollo de la cuestión, normas, reglamentos, leyes y agencias. Todo lo que se necesita es la voluntad de cambiar las cosas de manera productiva. Los políticos les gusta debatir cambios para determinar qué nuevas ideas no se pueden implementar. Aquí es un plan que debe ser implementada. Tener una escucha, tirar un titular, y proteger su futuro.

programas de beneficios garantizados han existido por más de 100 años, y millones de personas en todo el mundo disfrutar de los beneficios que proporcionan. He aquí cómo lo hacen. Cada mes, depositar dinero en una cuenta de inversión fiduciario gestionados. El dinero evita el mercado de valores (en su mayoría), los fondos de índices, materias primas o derivados MLM-como y se invierte cuidadosamente en títulos de deuda de alta calidad, muchos colocan privadamente para obtener mejores rendimientos.

Todas las ganancias se reinvierten en valores similares, y el fondo de la larga produce más en las ganancias que los inversionistas participantes contribuir; el fiduciario administra la cartera. Al jubilarse, los depósitos se detienen y los beneficios garantizados comienzan. El beneficio está garantizado de por vida --- extraordinario concepto, más viejo y más sabio que cualquier diputado que viven o candidato presidencial.

¿Qué pasa si, en lugar de donar el 7,6% de su salario (15,3% si usted trabaja por cuenta propia) a apoyar la guerra de jour: (a) Usted puede optar por depositar de 3% a 5% de su salario en un programa de jubilación garantizados con vencimiento en cualquier momento después de 60 años de edad, (b) el beneficio de por vida es totalmente libres de impuestos, y (c) su empleador utiliza sus ahorros para cualquiera crear empleos, aumentar los salarios no ejecutivos, reducir los precios o aumentar los dividendos de los accionistas. ¿Interesado?

El SSRIA (Seguridad Social Jubilación Ingresos Anualidad) es una nueva y mejorada versión de la antigua anualidad diferida --- un vehículo de jubilación de sólo monto fijo aburrido, pero garantizado. (Incorrecto, yo no vendo anualidades --- que acaba de pasar a ser el problema perfecta solucionador de Seguridad Social). Hay un montón de nuevas arrugas: (1) La aportación mínima es obligatoria para todos los trabajadores por cuenta ajena, pero cualquier persona con un número de Seguro Social puede tener un SSRIA.

(2) Calificados (15 años de experiencia Anualidad Fija) providors SSRIA se asignan a los participantes al azar por SS # --- sólo una por participante, de por vida, por favor. Desde los "calificados-por-cualificado gente" empresas providor tienen ninguna adquisición, retención, o los gastos de publicidad, no hay comisiones por ventas; los gastos administrativos y los gastos de gestión de inversión tienen un límite de 0,5% del total del fondo de capital circulante.

(3) Todos los contratos SSRIA, independientemente del proveedor, contendrá las mismas condiciones, garantías de interés, opciones de beneficios de jubilación y beneficios de muerte antes de la jubilación, lo que elimina cualquier incentivo para el fraude interno y la manipulación de las estadísticas.

(4) proveedores calificados establecerá exentos, subsidiarias de impuestos por separado "mutuos" para gestionar y operaciones de control, asegurando que los beneficios se distribuyen a contratar los titulares. Los beneficios se destinan 50% de los titulares de contratos activos y el 50% a un fondo fiduciario de seguro de salud para los participantes jubilados (hITF). (5) Todos los proveedores utilizarán la misma mortalidad, las ganancias de inversión, y los supuestos de gastos en sus cálculos de beneficios anualidad, y sólo la Vida y la Vida + Uno anualidades están disponibles. (6) Los pagos de beneficios serán garantizados conjuntamente por las sociedades matrices y la Pension Benefit Guarantee Corporation Federal. Impuestos sobre la renta Sociedad Dominante se reducirían en un 50%

La aplicación se completarían en un período de cinco años, y se interpretan con una "intención de la ley" sesgo:.

En el Año Uno, el Gobierno Federal compraría SSRIAs prima única para todos los receptores activos de la Seguridad Social --- bueno, lo dilapidaron el dinero. También en el primer año: (1) todas las contribuciones de empleados y empleadores se reducirían en un 25% (el primero de los cuatro de estos cortes anuales) y depositados a SSRIAs individuales. (2) Todo Federal, impuestos sobre la renta estatales y locales sobre los pagos SSRIA serían declarados ilegales y para siempre prohibidas. (3) Una empresa privada se fletó para auditar la disposición de los ahorros en impuestos corporativos en todas las empresas públicas y las empresas privadas que emplean a 10 o más de 18 meses antes de su promulgación.

En años Dos través de cada vez, el gobierno federal añadir a retirarse personas SSRIAs para llevar el beneficio de anualidad al nivel garantizado por la OASI más COLA. Una vez que se alcanza un nivel de ecualización, responsabilidad federal dejaría para ese jubilado.

En los años tercero a quinto, todos los impuestos federales, estatales y locales en todas las formas de las cuentas de jubilación privadas (IRA, 401 (k), 403 (b), etc.) se reduciría en un tercio por año, y sería declarado ilegal por siempre al final del año cinco. Un Fiscal de la Federación de ventas de 1% o 2% (en todos los-productos-ventas finales, no un IVA) podría ser promulgada después del corte del segundo año. De tercer año hacia adelante, los titulares SSRIA serían capaces de ver su beneficio mensual proyectado en diferentes edades de jubilación, con base en las disposiciones del contrato y su depósito y las ganancias historia

A finales del año cinco:. (1) Los empleadores no tendría responsabilidades de impuestos de Seguro Social, pero sería responsable ni de emplear a más personas, reduciendo sus precios de productos, aumentar los salarios no ejecutivos no están sujetos al salario mínimo, o pagar mayores dividendos a los accionistas. Cualquier manipulación de sus operaciones o los paquetes de compensación de ejecutivos claramente destinadas a eludir la intención de estas reformas serían multados apropiadamente dentro de la Junta de Directores, funcionarios de alto rango, y consejo legal de la Sociedad: --- personalmente, y en cada capacidad.

Así es, si un oficial de alto rango también está en la Junta Directiva y responsable de los trabajos de control, los precios del producto, o dividendos, él o ella podría ser personalmente responsable de tres multas separadas. (2) Los empleados seleccionarían su nivel de deducción de salario por año de seis; la elección se puede cambiar una vez en cualquier período de doce meses. Ningún empleado puede contribuir más que el máximo del 5% del sueldo a un SSRIA.

Por supuesto que hay un montón de ifs, ands, peros y de aquí, pero se trata de un programa claramente factible dentro de una infraestructura profesional establecido . Se aumentará el empleo, reducir los impuestos, impulsar la economía y reducir el papel del gobierno --- en 50.000 menos palabras y 25 años menos que cualquier enfoque aún siendo considerada en el Congreso.

Que sea así --- sí , se Restaurant  !;